李雪雯

投資人想進基金市場?你得先知道「RR值」

最近,聽聞一位投信業界高層,提到有關基金風險的「巔覆傳統想像」說法。他說,做為「證券投資信託基金及經金融監督管理委員會核准,或申報生效於國內募集及銷售的境外基金」的風險報酬等級(Risk Retur...

產經

《「我是有錢人」迷思596》自認保守的投資人啊~你真的了解所承擔的所有風險嗎?!

最近,聽聞一位投信業界高層,提到有關基金風險的「巔覆傳統想像」說法。他說,做為「證券投資信託基金及經金融監督管理委員會核准,或申報生效於國內募集及銷售的境外基金」的風險報酬等級(Risk Retur...

基金

沒有保險萬萬不能 專家分析這幾種常見保險「有雷」

媒體報導自7月1日起,金管會提前同步調降新台幣,與外幣保單的責任準備金利率。未來,不只導致儲蓄險變貴、持有利變型保單者荷包縮水,民眾最常購買的終身險也將漲價,不管是終身壽險、終身醫療險、終身健康險等...

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《「我是有錢人」迷思595》沒有保險萬萬不能,但前提必須是「買對」!

媒體報導自7月1日起,金管會提前同步調降新台幣,與外幣保單的責任準備金利率。未來,不只導致儲蓄險變貴、持有利變型保單者荷包縮水,民眾最常購買的終身險也將漲價,不管是終身壽險、終身醫療險、終身健康險等...

基金

「負利率」又要來了?理財大眾如何因應看這裡

在5月中旬左右,新聞報導說美國總統川普曾發推文表示:「只要其他國家正在得到負利率的好處,美國也應接受這項『禮物』」,希望美國聯準會能夠實施「負利率」。幾天之後,英國央行總裁貝利(Andrew Bai...

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《「我是有錢人」迷思594》「負利率」又要來了嗎?理財大眾該如何因應?

在5月中旬左右,新聞報導說美國總統川普曾發推文表示:「只要其他國家正在得到負利率的好處,美國也應接受這項『禮物』」,希望美國聯準會能夠實施「負利率」。幾天之後,英國央行總裁貝利(Andrew Bai...

基金

年年還本型終身壽險真划算?專家算給你看

前一陣子,有媒體刊出一篇「保證利率保單成絕響」的新聞,裡面提到某一張市場上所銷售的「年年還本終身壽險」,訴求10年滿期之後,年化報酬率(IRR)可以達到1.8%以上。這篇新聞裡有提到:「由於這是由壽...

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《「我是有錢人」迷思593》用實際數字,幫年年還本型終身壽險算個帳!

前一陣子,有媒體刊出一篇「保證利率保單成絕響」的新聞,裡面提到某一張市場上所銷售的「年年還本終身壽險」,訴求10年滿期之後,年化報酬率(IRR)可以達到1.8%以上。這篇新聞裡有提到:「由於這是由壽...

基金

準退休族看過來!這3種安養信託模式最適合為退休預做準備

前一陣子,有位即將退休的網友寫信給筆者。她說她看過筆者之前寫的第15本書—《空巢的勇氣:人生下半場的35個必修學分》,再加上自己單身、無依無靠,所以,非常擔憂自己退休後的老年生活。因為,這位網友單身...

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《「我是有錢人」迷思592》3種最適合為退休預做準備的安養信託模式

前一陣子,有位即將退休的網友寫信給筆者。她說她看過筆者之前寫的第15本書—《空巢的勇氣:人生下半場的35個必修學分》,再加上自己單身、無依無靠,所以,非常擔憂自己退休後的老年生活。因為,這位網友單身...

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中年人好發的突發性耳聾治療與復健 我的保險可以提供給付嗎?

50歲的老周在沒有任何徵兆的情況下,左耳聽力突然大減,幾乎聽不到任何聲音。他很緊張地去醫院就診,耳鼻喉科醫師告訴他,他得了一種原因不明的「突發性耳聾(Sudden Deaf)」。目前,這種突發性耳聾...

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《「我是有錢人」迷思591》中年人好發的突發性耳聾治療與復健,我的保險可以提供給付嗎?

50歲的老周在沒有任何徵兆的情況下,左耳聽力突然大減,幾乎聽不到任何聲音。他很緊張地去醫院就診,耳鼻喉科醫師告訴他,他得了一種原因不明的「突發性耳聾(Sudden Deaf)」。目前,這種突發性耳聾...

基金

租屋怕遇到故意不修繕的惡房東?包租公律師教你3招自保!

有一位常向筆者提問與互動的年輕粉絲就抱怨,在他還沒有能力買房之前,就只能四處租屋居住。且因為單身,他都是選擇「有附各種家電設備」的房子。因為,價格雖然貴了一些,但卻具有「提著一卡皮箱就可入住」的便利...

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《「我是有錢人」迷思588》買進靠準備、賣出靠智慧!

記得筆者在寫之前《「我是有錢人」迷思586》這時不敢買股票,也千萬別輕易放空專欄時,特別提到以台股為例,十年線是很重要的「中長期低點(底部)」訊號。之後,就有一位網友寫信給筆者,說他也覺得台股應該跌...

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《「我是有錢人」迷思588》買進靠準備、賣出靠智慧!

記得筆者在寫之前《「我是有錢人」迷思586》這時不敢買股票,也千萬別輕易放空專欄時,特別提到以台股為例,十年線是很重要的「中長期低點(底部)」訊號。之後,就有一位網友寫信給筆者,說他也覺得台股應該跌...

基金

《「我是有錢人」迷思587》誰說投資債券 就一定是100%保本、保息?!

上個星期,有位網友向筆者「投訴」,說他之前透過銀行理專購買的「連結目標到期債券基金的投資型保單」才進場一個月左右的時間,淨值就已經掉到8元左右。也就是說,在不到一個月的時間裡,這位保戶的資產,就從當...

基金

《「我是有錢人」迷思586》這時不敢買股票 也千萬別輕易放空!

在撰寫上期專欄之前,筆者就曾預測國安基金,會在台股十年線附近進場護盤。至於在此之前市場有關的「進場護盤之說」,全都只是口裡說說的煙幕彈而已。直到上稿前一天(18日)下午,台股以跳空大跌的9085.2...

股市

《「我是有錢人」迷思586》這時不敢買股票 也千萬別輕易放空!

在撰寫上期專欄之前,筆者就曾預測國安基金,會在台股十年線附近進場護盤。至於在此之前市場有關的「進場護盤之說」,全都只是口裡說說的煙幕彈而已。直到上稿前一天(18日)下午,台股以跳空大跌的9085.2...

基金

《「我是有錢人」迷思585》投資人的「血的教訓」!

原本當世人以為,新冠肺炎已在中國大陸獲得一定程度的控制之際,疫情卻突然在歐洲及美國找到「破口」,並且迅速漫延到歐洲、美國,以及世界各個地方。以美國為例,根據約翰霍普金斯大學(Johns Hopkin...

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《「我是有錢人」迷思585》投資人的「血的教訓」!

原本當世人以為,新冠肺炎已在中國大陸獲得一定程度的控制之際,疫情卻突然在歐洲及美國找到「破口」,並且迅速漫延到歐洲、美國,以及世界各個地方。以美國為例,根據約翰霍普金斯大學(Johns Hopkin...

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