壽險金控在陸投資 公債最多
大陸經濟烏雲罩頂,房市危機不斷,不過國內金融業相關曝險相當低,五大壽險金控在大陸到底都在投資甚麼?截至今年第2季底統計,五大壽險金控投資大陸市場前五大業別是大陸政府公債、騰訊、香港公債、國家開發銀行、中石化集團,又以持有大陸公債近1,500億元、占五金控對大陸市場總投資部位17%最高。
其次是持騰訊股債部位,五大壽險金控握有騰訊股債789億元、占9%,持香港公債和國家開發銀行各約560億元及552億元,均占6%左右,持中石化集團472億元、占5.4%。
五大壽險金控是國泰金、富邦金、中信金、新光金和開發金,因旗下均有子壽險公司,對陸投資部位也較高,在這波大陸經濟風暴中,備受外界關注。
法人指出,五壽險金控對大陸投資部位,多以公債、國有銀行(國家開發銀行、中國銀行、中國工商銀行)或騰訊、阿里等投資等級金融債及特別股為主,且債券部位多放在免評價、以成本列帳的AC(按攤銷後成本衡量)部位,債券殖利率漲跌已無影響。
雖大陸房地產風暴未來可能影響大陸國有銀行營運及資本適足率,但市場均預期國有銀行仍會受大陸政府支持,下一階段需要觀察的關鍵是,未來信評機構是否調降大陸公債及國有銀行信評,造成金控需提列信用損失。
據各壽險金控對30億元以上大額交易的投資揭露統計,2023年第2季底五大壽險金控對大陸市場投資水位略增到8,741.5億元,季增2.3%或197億元,遠高於同期人民幣兌台幣貶值3.4%,顯示第2季五大壽險金控對陸股債應站在買方。
以投資水位來看,五大壽險金控持有大陸政府公債近1,500億元居首,又以富邦金持有大陸地區政府公債1,340.5億元最大;科技巨擘的騰訊,依舊是五大壽險金控最愛,以新光金抱騰訊公司債260億元最多。
香港政府公債是國泰金、富邦金、中信金三大壽險金控均有涉足,隸屬於大陸國有銀行的國家開發銀行,除新光金外,四家壽險金控也全搶進,均以富邦金持有部位最多。
中國石油化工集團(China Sinopec Group,簡稱中石化)則均列國泰金、中信金和開發金的大額交易名單,又以國泰金持有部位最大,加計中石化集團子公司海外發展公司(Sinopec Group Overseas Development),總持債部位近380億元。
其他羅列五壽險金控的大額交易名單中,還有阿里、中國中信集團(CITIC LTD)、中國工商銀、友邦集團、中國銀行等,在大陸政府支持下,投資風險應有限。
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