銀行員勾結詐團又被抓 金管會決定出手了

昨（21日）檢調赴中國信託商銀雙和、北蘆洲、江翠等三家分行進行詐團案件搜索，金管會銀行局副局長童政彰說，中信銀昨已通報重大偶發，未來朝兩大方向做檢討，一、行員涉詐欺勾串問題，請銀行公會從通案管理做強化，二、要求各銀行對行員異常行為監測和管控要到位。

金管會在5月才因中信銀內湖成功分行、東民生分行、及蘆洲分行三分行的行員涉及調高網路銀行約定轉帳額度，處中信銀2000萬罰鍰；如今檢調再度搜索的三家中信銀分行，又與之前金管會處份是不同分行。

童政彰說，行員勾串詐團案、未來會採取兩大措施，一、行員涉勾結詐團問題，將請銀行公會從通案做管理強化，包括1.如何強化銀行防洗錢偵測效能，2.約定轉帳控管。

二、行員行為規管，他說，行員勾結詐團與過去理專舞弊案不同，將要求各銀行對行員的行為異常監測、管控要更到位。

過去理專舞弊是侵犯到客戶財產、但行員勾結詐騙是跟外面詐團勾結，行為態樣與前者不同，顯示各銀行的治理階層要更去注意到行員行為規管的重要。

他說，銀行管理階層不能說，不知道行員在做甚麼，需要思考如何有效落實去偵測行員的不法行為，包括財務、交友、一般經濟生活，若有異常因子產生，有過度投資或是對外生活狀況不正常，都可透過內部警示系統做預警。

金管會將會從個案上去加強董事會的督導責任。童政彰也說，這次檢調搜索的中信銀這三家分行，是跟之前處分的分行不同，後續是否會再做處分，需看是否是同一個內控失靈點（提高約定轉帳），目前判斷是否處分還太早。