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全民瘋配息 台股月配息基金長期更勝出

台股月配息基金年化配息率及績效表現
台股月配息基金年化配息率及績效表現

今年股市漲多震盪,基金公司順勢推出符合國人愛息偏好的產品,主推多以台股「高股息」或「高息」的新基金,首次發行幾乎都能衝出百億規模。只要有「配息」特性的理財商品,大多可獲得投資人青睞。

根據「鉅亨買基金」統計,篩選具備「高息」、「成長」、「月配」三大特性的台股月配息基金總計六檔,其中可以發現,平均年化配息率可提供3%~4%的就有五檔;含息總報酬率六個月以上的績效也全數為正報酬,突顯台股月配息基金穩定的配息特性,以及長期績效的表現潛力。

台股今年以來總報酬率近20%,表現僅次日股,超過多數亞股,更超越美國標普500指數15%及全球MSCI世界指數10%的漲幅。儘管面對物價通膨、升息環境、俄烏戰爭等變數,台股依舊展現基本面強韌性,呈現穩步上升趨勢。「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示, 時序將進入耶誕旺季,根據以往經驗,近十年來台股第4季平均漲幅逾4%,上漲機率更高達90%,更突顯台股主動式基金是長線極具潛力的好選擇。

張榮仁進一步指出,基金依配息分派的頻率,又可細分為「月配」、「季配」、「半年配」及「年配」,提醒投資人配息發放並不是愈頻繁愈好,應依照自身現金流需求選擇。像上班族每月固定有薪資可領,選擇年配或季配,可將更多資金滾入基金再投資。若未來想要月月領息,打造生活小確幸,則可改由月配基金支應。退休族也可選擇月配方式,為自己打造穩定現金流,作為日常生活開銷之需。惟須留意單次收到的配息金額超過2萬元,就須被課二代健保補充保費2.11%。

「鉅亨買基金」現正推出月配息型基金單筆及定期定額終身零手續費優惠,張榮仁建議,想要長期維持穩定的生活品質,可透過台股月配息基金進行理財規劃,並利用平台終身免手續費優惠降低費用成本,為自己創造人生財富雪球,活愈久愈多。

台股 月配息

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