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富豪戶抱海外債…套牢

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

近期美債殖利率狂飆、債券價格大跌,連富豪戶都被套牢,對海外高息債也陷入觀望。據金管會9月底統計,九家銀行開辦高端資產(1億元以上)財管客戶中,配置海外高息債比重,連二個月維持在11%,據銀行圈觀察,海外債殖利率狂飆,反讓大家開始觀望。

一家承辦富豪戶財管業務的銀行主管就直言,美國10年期公債飆破5%是16年來首見,殖利率大漲、代表價格是反向大跌,之前在殖利率4%左右進場者「幾乎全被套」,海外債滿手的富豪戶陷虧損、信心也不足。

該主管建議,目前美國投資等級債殖利率約落在5.6%至5.8%,若是空手者、正是分批買進、中長期價值型投資的最好買點,等明年開始降息後,資本利得和利息雙收;但若是在一年前,約3%至4%進場套牢者,就只能以時間換空間做解套。

據金管會2023年9月底統計,富豪戶資產配置組合中,存款占了52%、保險占13%、基金占12%、債券占11%、境外結構型商品占6%。與8月底相較,僅境外結構債增加1個百分點,其餘資產配置比重均持平。

若拉長時間,從今年來看,存款與海外債配置比重,已連兩個月各維持52%和11%,僅境外結構債在維持5%配置、長達半年後,9月首見微幅走揚。

銀行主管說,隨各家銀行對富豪戶存款規模增加,其實配置資產的比例僅是微幅變化,但的確近期因海外債的殖利率狂飆,讓滿手債的富豪戶套牢,而呈現觀望,反倒是境外結構債在利率高漲時、客製化的條件愈容易包裝,愈符合客戶期待而轉熱。

該主管說,外幣結構債連結商品和利率水準,都是各銀行自行設計、發行募集,當利率愈高、條件愈好,客製化也愈容易,客戶興趣也會提升,預估未來境外結構債成長可期。

套牢 殖利率

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美元漲翻天 外幣存款也水漲船高嗎?

殖利率狂飆 被套了嗎?海外債滿手「上億富豪戶」陷觀望

高殖利率權值股 出列

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