投資人最渴望的三大需求 統一台股高息基金一次滿足
股市震盪時更需股息保護,台股為少數同時具備高股利率與高報酬特色的市場,無論是高股息還是高成長投資標的,都能在台股找到。歷年基金獎常勝軍統一投信,即將在9月推出傾全力打造的統一台灣高息優選基金。這檔基金透過金獎團隊選股操作,瞄準投資人最渴望的三大需求「領息、填息、又賺資本利得」,力求一次滿足。
高股息投資人通常較為偏好長期且穩定的投資,能獲得至少三年或五年,甚至是10年的穩定收益。若以五年當作基準,台灣投資人最熟悉的七個股票市場中,包括台灣、香港、歐盟、中國、韓國、日本及美國,台股可以說是股利率最高,股價還最會漲的。彭博統計至7月底的數據顯示,加權指數最新股利率達到3.77%,近5年累積報酬率更高達86.28%,皆為7個市場中最高。
然而,有些市場卻賺了股息賠了價差,例如,股利率第二高的香港恆生指數,雖然7月底股利率也有3.77%,但近五年含息總報酬卻是負報酬17.24%。長期投資下來,領到的息收都不足以填補大幅價差,整體資產價值嚴重縮水。另一個相反案例則是報酬率第二高的美股標普500指數,近5年累積報酬率達到77.64%,是積極型投資人最愛的高成長市場之一,但美股企業普遍不愛配發股息,長期股利率通常偏低,7月底指數股利率甚至僅有1.51%,難以滿足投資人的配息需求。
這也凸顯了台股股息及報酬雙高特色的可貴,統一投信睽違16年推出的台股基金──統一台灣高息優選基金,要讓投資人可以用一檔商品滿足三大目標,既收獲股息,還可以填息,更要賺取資本利得。這檔基金用層層篩選機制,先建立優質的高股息股票資產池,再經由金獎團隊的深入研究,挑選資產池中最具成長潛力個股。多頭時能夠機動調整為較積極的持股組合,追求超額報酬;遇到市場修正時,也能迅速轉為偏防禦型的資產配置,減少資產損傷。
統一台灣高息優選基金也是統一投信旗下首檔有月配息級別的基金,提供投資人累積型及月配息兩種選擇。考量到小資族擔心配息被大額新申購稀釋的痛點,還內建收益平準金機制,讓投資人可以每月安心用息收幫自己加薪。不需要現金流的穩健型投資人可以選擇累積型,讓股息自動再投入,持續參與台股市場的高速成長,還能享有高股息投資的抗波動效果。
7月底統一投信台股基金規模達到462億元,在35家基金公司中排名第三。想要高股息跟高成長一手抓的投資人,可以趁9月4日~9月8日募集期間,申購統一台灣高息優選基金,單筆申購只要1萬元就能入手,「領息、填息、資本利得,我全都要!」
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