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00940破發接下來怎麼辦好? 她:制定3至5年投入規畫每月定期定額買進!

台股示意圖。聯合報系資料照/記者余承翰攝影
台股示意圖。聯合報系資料照/記者余承翰攝影

00940第一天上市跌破10元的發行價,很多大大問說,接下來要怎麼辦才好?

稍微整理一下,發現提出問題的大多數人,都是第一次買ETF,可能是看到廣告或是聽長輩、朋友推薦才買進00940,以為ETF這項商品是只賺不賠,才會想解除定存、花大筆資金投入,不過既然已經買進,我想也不要太緊張,以下總結並分享我今天給詢問00940這些大大們的回覆:

要先花一點時間重新理解00940這檔ETF,畢竟未來可能要和它共處一段時間了,00940的本質是高股息ETF,先看一下它的選股邏輯:

以台股上市櫃市值前300大的公司作為選股池,再依據流動性、獲利能力、ROE、毛利率、益本比(不是本益比)負債比…等條件且會選擇近三年有配息,剔除KY股,其實綜合來看是很嚴謹的條件。(以上只是簡單整理,要安心持有還是得花時間自己去深入理解喔)

接著,要理解一下買高股息ETF,應該具備什麼樣的心態呢?

其實這類的商品,大多是給即將退休的人買進,或是退休族做資產配置,股息是主要的收入來源,把它作為被動收入的現金流,以供退休生活使用,當然並非只限定以上2個族群啦!

要從年輕就開始買也很好,提早買、提早累積、提早領息,但年輕人我會鼓勵多分配一些在市值型ETF上,更快加速累積資產的速度,這題外話這邊就不多贅述了,簡單來說,高股息ETF要長期買、長期持有,且股息收入是重點。

所以00940現在跌破發行價,短暫虧損沒關係,說服自己從現在開始學習怎麼買ETF就好,心態也調整成長期持有的心態來投資,但在那之前還是先區分一下,自己買進00940是用什麼資金?

1.自有資金

2.解定存的資金

3.貸款資金

若是前2項是最好的,因為都是自有資金,沒有額外成本,但如果是貸款來投資就會有利息成本,會導致心理上的壓力,未來要是00940價格繼續下跌,心理壓力還會越來越大,最終可能被迫改變決策,所以若是貸款來買00940,現在就要抉擇,訂好自己可以接受的賣出價格(停損或是有賺就賣),到達價格後就賣出,先把貸款還掉可能才是上策。(若是前2項資金買進的大大,仍然心情很緊張、影響生活,也可以考慮用這個方式)

一般價值投資或是買ETF都不會用價格來停損,只是貸款加上單筆大資金買進的特殊狀況,才會做這樣的決策。

那前2項資金買進00940的大大,就要開始以自己的收入或是資金,制定一個不會影響生活的3~5年投入規劃,每個月開始定期定額買,去分散投入的時間和成本,再用長期投入ETF的心態買進並持有,可以的話也考慮慢慢分散到其它2~3檔的高股息ETF,規模大的ETF雖然相對不容易下市,但若能把資金更分散也才更能夠保護自己

最後,如果還沒買進00940的大大,請不要覺得我是在推薦或是反對喔!還是請以自己的理解和研究,評估要不要買,以上只是分享今天詢問我的大大,他們先前不小心買進,後續可能可以怎麼處理的回覆。

溫馨提醒:以上非任何形式個股買賣建議,投資之前請獨立思考、不要跟單,自己為自己的錢負責喔!

◎本文內容已獲 艾蜜莉-自由之路 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

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