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00923持有3年平均報酬率39%…賺錢機率超過9成! 專家:績效比0050還好

台股示意圖。 聯合報系資料庫
台股示意圖。 聯合報系資料庫

ETF就是持有一籃子的股票,可以簡單區分為「市值型ETF (持有大市值公司)」跟「高股息型ETF (持有高殖利率公司)」,究竟哪一個比較好呢?高股息ETF因為要維持高殖利率,成分股的盈餘分配率較高,也就是不用保留太多資金來拚獲利成長,所以公司股價成長的幅度也較小,較難賺到資本利得。

至於大市值的企業,例如台積電的股利較少,目的是保留盈餘去賺更多的錢,所以獲利成長也推升股價上漲,因此市值型ETF主要是賺取資本利得為主。根據歷史資料統計,以長期的績效表現來看,市值型也是勝過高股息型。

市值型ETF都是持有大市值的企業,因此跟股市的表現較為連動,長期而言隨著經濟不斷成長,台灣加權指數也是緩步向上,因此市值型ETF的優點就是隨便你哪一天買,只要放的時間越長就越容易賺錢。老師做了一下研究,不管你在哪一天買進市值型ETF,統計持有1年跟持有3年後的報酬表現,可以看到在任意一天買進後,持有3年的平均報酬率高達39%,而且賺錢的機率高達93%,這也是老師很鼓勵大家做長期投資的原因,因為你可以靠一籃子大市值公司來幫你賺錢。

但是現在市值型ETF五花八門,有0050、006208、00692、00923(群益台ESG低碳50,低碳版0050)、還有小0050的00850,真的讓人不知道該怎麼選?前面說到市值型ETF基本上與台灣大盤高度連動,所以你只要買長期回測績效最佳,實戰表現也績效佳的市值型ETF,這樣就算你在任意時間買入,只要持有三年的績效與勝率也會更高。

0050的指數是挑選「市值最大」的50檔成分股,但是市值最大就一定最賺錢嗎?就一定符合未來的投資趨勢嗎?全球暖化日益嚴重,「低碳」才是未來投資的重要方向,做不到「低碳」可能丟掉訂單,所以低碳就是金錢。從ETF追蹤指數回測績效來看,考量未來低碳趨勢的00923,績效穩健性最佳,平均年化報酬率也超越0050高達2%。

前面數據是指數的回測,但是00923(群益台ESG低碳50)在今年3/8掛牌以來,實戰表現跟回測結果一樣優異,一樣是超越0050。其實不用太意外,因為ETF就是追蹤指數啊,績效表現自然會相同。(資料期間2023/3/8~2023/10/31)

市值型ETF五花八門,很多人都問說到底差在哪裡,到底要怎麼選?其實很簡單,就是要從指數去看出差別。指數必須抓緊未來的潮流與趨勢,「ESG、低碳」是全世界政府與企業的追求目標,選擇「ESG、低碳」才能抓住未來獲利的契機。00923是國內首檔瞄準「ESG、低碳」的市值型ETF,可以稱得上是3.0版的進化版本,成分股都是注重低碳、ESG跟獲利佳的公司,這是跟0050單純用「市值」選股的最大不同之處。也正因抓住未來「ESG、低碳」的契機,00923今年報酬率也打敗0050。如果你想要參與市場「ESG、低碳」的長期趨勢,我覺得00923會是個好選擇。(免費分享,買賣請自行判斷)

◎本文內容已獲 不敗教主-陳重銘 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

0050元大台灣50 006208富邦台50 00692富邦公司治理 00923群益台灣ESG低碳50 ETF 市值型

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