快訊

當詐團車手頭被活逮! 余天女婿陳鑒詐欺、洗錢起訴

早餐店公告「內用吹冷氣低消80」 網一票力挺更肯定「第4點」規定

跟隨黑豹阿巴西步伐 「天才控衛」游艾喆挑戰日本職籃

富豪們變心棄存款轉買債 配置債券占比攀12.1%新高

金管會2024年1月底統計,十家銀行開辦高端資產財管客戶中,配置存款比重跌到49.9%,配置債券占比則衝到12.1%新高,呈現此消彼漲態勢。 聯合報系資料照
金管會2024年1月底統計,十家銀行開辦高端資產財管客戶中,配置存款比重跌到49.9%,配置債券占比則衝到12.1%新高,呈現此消彼漲態勢。 聯合報系資料照

富豪戶資產版圖悄悄挪移。據金管會2024年1月底統計,十家銀行開辦高端資產(逾1億元)財管客戶中,配置存款比重一舉跌破五成到49.9%、月驟減1.4個百分點,回到2023年初起漲點,反觀配置債券占比則一舉衝到12.1%的史上新高,呈現此消彼漲態勢。

銀行圈認為,美降息前,富豪戶存款將續挪移到海外債、結構型商品這兩大商品,又以海外投資等級債最熱。

據數據顯示,2022年3月美國暴力升息後,富豪戶資金就瘋湧存款,占比從38%低點一路走升,直到2023年7月達53%巔峰,一年半大增15個百分點,隨美不升息、股債市大好,僅半年時間、就跌破五成,降了約3個百分點。

高資產客戶資產規模配置走勢 圖/經濟日報提供
高資產客戶資產規模配置走勢 圖/經濟日報提供

一家承辦富豪戶財管業務的銀行主管分析,富豪戶資產版圖消長,有三大力量拉鋸,一、行情好壞。當市況愈好、富豪戶風險胃納量提升,更願意配置海外債、結構型商品等商品,二、美國雙率變動的預期性心理,當預期不升息,存款就會鬆動。

三、有新開辦銀行、或各銀行複審富豪戶資格時,前者是因銀行開發客戶後,一定從存款開始,之後才會慢慢做投資,後者則是因複審時,會先剔除資產、審核過後才會計入,這些都會牽動每月資產管理規模(AUM)數字。

今年開春股市走強,美債殖利率又彈到4.2%,就空手、或是低部位者來說,殖利率反彈就是買進好時機;結構型商品則以連結股權最熱,因行情愈好、富豪戶容易獲利入袋、也不會長套,自然更願意進場。

該主管說,就美國降息前,連結股權的結構型商品、海外債仍是市場主力,又以5~10年期、殖利率約5%、可兼顧風險和現金流的投資等級海外債,將是富豪戶的最愛。

據金管會2024年1月底統計,富豪戶資產配置中,存款占49.9%,是睽違近一年來,首度跌破五成,回到2023年初起漲點,較上月大減1.4個百分點,債券、結構型商品,占比各月增0.5和1個百分點,分別到12.1%和6.8%。

銀行局副局長林志吉說,存款月減多,是有新年、及國內外匯利率和經濟情勢等因素,影響因素多元也多樣;債券月增是因預期降息期待,讓投資人搶進;保險占比則連兩個月維持12.5%的史上低點,基金占比11.9%、月略增0.1個百分點。

降息

延伸閱讀

看好避險屬性 外資連五月增持人民幣債

生前重病期提款 應列遺產

阿公臥病3年!他怒控存款被姑花到剩1萬 全網不挺:好意思討遺產?

他存款50萬+信貸50萬想全投00919!網推買00929能每月加薪

相關新聞

投資興建新板「傑仕堡」涉弊 新光人壽前董座吳東進遭約談

位於新北市首善之區板橋、採知名酒店式管理的新光人壽「新板傑仕堡」,傳出新光人壽2022年在投資該處不動產及興建過程中疑有...

獨家/再一家下架!友邦人壽失能扶助險6月21日起停售

金管會近期將改革醫療險,讓保險回歸「損害填補」原則,而為了配合新政策,包含富邦人壽、安達人壽、安聯人壽、台新人壽都將於6...

AI題材帶旺台股!外資5月淨匯入117.22億美元 創13年來單月新高

金管會今日發布最新的外資買賣超統計,5月單月外陸資買超上市櫃股票新台幣883.46億元,是2011年以來同期第2大,截至...

新規定7月上路…實支險理賠 不得超過總醫療費

新版實支實付險即將在七月一日上路,本報掌握將出爐的最新規定和示範條款內容有四大重點,其中最重要的是,民眾七月一日後購買醫...

獲頒北科大名譽博士 開發金副董座沈榮津自嘲是「錢賺最少的一位」

北科大1日舉辦畢業典禮,前行政院副院長、開發金控(2883)副董事長沈榮津獲頒名譽工學博士,他致詞時表示,相較於其他校友...

中信金評估併購新光金?金管會主委彭金隆這麼說

市場傳出中信金控規畫併購新光金控,對此,金管會主委彭金隆早上在答覆立委詢問時回應,這些都是市場傳言,金管會將密切關注所有...

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。