堵虛擬帳戶洗錢 監控交易者金流...有效嗎?
為防堵詐團利用虛擬戶洗錢,金管會要銀行、VASP業者積極監控交易者(指買賣比特幣者)的金流,到底有沒有效?一家銀行主管私下說,其實很難。
依銀行與VASP業務往來的自律規範,從限交易者得與VASP「同一家銀行」帳戶,改為只需「同名」,關鍵主因就是「同一家銀行開戶」太難。
對想買賣比特幣的交易者來說,要買比特幣得另開一個銀行戶頭,可能會降低交易意願;對銀行來說,等於要收納這家VASP旗下所有交易會員,風險高漲,恐最後斷絕VASP業者往來;最終VASP業者也萎縮。
最終改為監控「同名」帳戶的交易款項移轉,但能防堵人頭戶嗎?銀行主管說,若是惡意人頭戶,根本防堵不了。
例如張三在A銀行開實體戶,又去B銀行的VASP旗下開虛擬戶,之後張三自己把帳戶交給詐團,詐團依舊可以騙了李四的錢、把李四錢匯到張三戶頭後,依循「同名」管道,最終還用了張三的虛擬帳戶洗錢。
一旦事跡敗漏,檢調只能將張三A銀行戶頭列警示戶,但虛擬戶的資金可能早就移轉了,金管會此舉僅能墊高犯罪成本,但卻無法真正防堵「惡意人頭戶」。
金管會官員說,目前法務部已修法,無正當理由提供人頭戶給他人使用,被警察機關裁處將會被列為「告誡戶」,這種惡意人頭戶就會被列為「告誡戶」將被金融機構限制金融帳戶自由使用權五年,藉此防止惡意人頭戶。
▪ 年輕人存不到頭期款!購屋年齡層向後遞延 北市買房主力不再年輕
▪ 父重病母高齡房產誰繼承?她憂列5問 網曝最佳解免課房地合一稅
▪ 買房太難了!購屋高齡化、台北50歲以上逾三成
▪ 房市另類多頭指標 去年高層建物核發量創歷史次高
▪ 雙北佛心案曝 專家:北市這兩案「打燈籠才找得到」
延伸閱讀
贊助廣告
商品推薦
udn討論區
- 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
- 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
- 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
- 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
FB留言