國內銀行不斷傳出行員勾串詐團 金管會出招防堵

檢調21日再赴國銀分行進行詐團案件搜索，對於國內銀行不斷傳出與詐團勾串，金管會銀行局副局長童政彰昨（22）日說，未來朝兩大方向做檢討，一、行員涉詐欺勾串問題，請銀行公會從通案管理做強化，二、要求各銀行對行員異常行為監測和管控要到位。

金管會在5月才因國銀多家分行涉及調高網路銀行約定轉帳額度，有銀行遭處2,000萬元罰鍰；如今檢調再度搜索，且搜索的分行，又與之前金管會處分是不同分行。

童政彰說，行員勾串詐團案、未來會採取兩大措施，一、行員涉勾結詐團問題，將請銀行公會從通案做管理強化，包括如何強化銀行防洗錢偵測效能，以及約定轉帳控管。

二、行員行為規管，他說，行員勾結詐騙集團與過去理專舞弊案不同，面對新型態行員異常態樣，將要求各銀行對行員的行為異常監測、管控要更到位。

過去理專舞弊是侵犯到客戶財產、但行員勾結詐騙是跟外面詐團勾結，行為態樣與前者不同，顯示各銀行的治理階層要更加注意行員的行為規管。

他說，銀行管理階層不能說，不知道自己家的行員在做甚麼，各銀行需要思考如何有效落實去偵測行員的不法行為，包括行員財務、交友狀況、一般經濟生活，若有異常因子產生，有過度投資或是對外生活狀況不正常，都可透過內部警示系統做預警。

金管會將會從個案上去加強董事會的督導責任，當行員有任何不正當行為都會影響民眾對銀行信賴感，因此各銀行需加強誠信文化形塑、員工行為規管才能有效防堵。

童政彰也說，這次檢調搜索的國銀三家分行，是跟之前處分的分行不同，後續是否會再做處分，需看是否是同一個內控失靈點（提高約定轉帳），目前判斷是否處分還太早。