最便宜公司債!首檔「月月配+收益平準金」金融債券 ETF 今天開募

彭博10年以上美元金融債券指數成立以來累積報酬率與MSCI世界金融股總報酬指數比較(%)。資料來源:Bloomberg 統計2006/7/31-2023/9/20
註:全球金融債券採用彭博10 年以上美元金融債券指數,全球金融股採用MSCI世界金融股總報酬指數。報酬風險比計算為累積報酬率÷年化波動(標準差)。
彭博10年以上美元金融債券指數成立以來累積報酬率與MSCI世界金融股總報酬指數比較(%)。資料來源:Bloomberg 統計2006/7/31-2023/9/20 註:全球金融債券採用彭博10 年以上美元金融債券指數,全球金融股採用MSCI世界金融股總報酬指數。報酬風險比計算為累積報酬率÷年化波動(標準差)。

台灣市場首檔擁有每月配息且納入收益平準金制度的債券 ETF 00933B,今(25日)天開始僅4日的募集,只要15元佛心價,是目前市場上最便宜的公司債ETF,每張15,000元即可輕鬆入手。法人指出,台灣過去金融長債的ETF商品不多,國泰投信推出的「國泰10Y+金融債ETF」(基金之配息來源可能為收益平準金)(證券代碼:00933B),追蹤「彭博10年以上美元金融債券指數」,該指數成立以來的累積報酬率有135%,年化波動12%,相較於MSCI世界金融股指數累積報酬率僅66%,年化波動23%,金融債可以說是報酬更高、波動更低,報酬風險比明顯優於金融股。還在傻傻存金融股?不如改買「金融債」,提早實現財富自由。

「國泰10Y+金融債ETF」(基金之配息來源可能為收益平準金) (00933B)經理人鍾郁婕進一步說明,雖然9月FED利率會議宣布暫停升息,但根據芝商所 FedWatch 顯示,市場預期最快可能於明年中開始降息,歷史經驗指出,2006 年及 2018 年停止升息階段,美債皆呈現上漲走勢,長天期金融債則比美債更快反應降息的預期,價格更早走揚,全球資金持續看好債市未來上漲的大方向沒變,此時就是債市投資的甜蜜點,建議投資人選債要留意兩大關鍵,包括避免違約風險和比較債券的收益率。

以00933B追蹤的「彭博10年以上美元金融債券指數」來看,該指數從公司債中篩選出信評在投資等級以上的金融產業債券,指數成分債有9成以上是全球系統性重要銀行(G-SIBs),受到更高監理要求,基金並布局美國六大金融機構包括摩根大通集團、美國銀行、高盛、富國銀行、摩根士丹利及花旗集團,還有英國、日本、澳洲及瑞士等多個國家。成分債檔數分散,可降低過度集中某幾檔公司的風險;指數持債為投資等級,其中又以A1級的債券比重最高,投資人可安心持有。

除了不用擔心違約風險,00933B追蹤的金融債指數收益率也是表現相當亮眼,以市面上較安全的債種來比較,截至9/21長天期金融債收益率約6.14%,又比全球公債的3.46%來得更高。債券市場目前仍嚴重折價,未來進入降息循環後,即可安心領高息,「再加碼」債券價格的穩定上漲,享受債息和價差兩頭賺。債券型ETF讓所有人都能輕鬆跨入過往高門檻的債市領域,完善資產配置,趁9/25-9/28募集期間,用15元的甜甜價,為自己打造月月配息,創造靈活的現金流,穩定累積退休資產,莫錯過數十年難遇的債市投資契機,詳細基金訊息請洽國泰投信官網https://cathaysite.tw/46JAA8k

債券 月配息

延伸閱讀

00933B「月月配+收益平準金」…一「升」難遇!最便宜公司債募集價15元

複委託投資海外債飆增 前八月個人交易量倍增

銀行券商搶客 壓低海外債門檻

國泰10Y+金融債ETF 開募

相關新聞

00713貴?因6年時間累積下來才讓人有這感覺! 專家:最優選高股息ETF我票投它

00713正因為空頭時期跌得少,多頭時期漲的多,所以6年時間累積下來,價格才會越墊越高,高得讓人感覺「貴了」。不過這個現象,也恰好說明它的編製規則是經得起時間考驗的。

抱00919目前先「不變心」! 她:月配ETF很棒但股息乘以3無法超越季配就先不考慮

月配聽起來很棒,但如果月配股息乘以3,如果無法超越季配息的ETF,那我可能還是不會考慮,更何況與其巴望的今年夏天才可能會配...

0056、00713到第三代的00878、00919「領高息還要有績效」! 專家:00939和00940更是兩大投信戰場

將登場的二大高股息產品的募集00939、00940,更是二大投信PK的戰場。怎麼說呢?

0050和006208表現都不如創新高的加權指數! 他「曝4原因」:且這檔沒破前高差距達3%

今天台股大漲,006208突破了2022年1月17日的高點85.7,收盤達到85.85。

00939明申購最後一天! 專家分析特色:高股息+低波動且指數績效優異注重CP值

00939追蹤的「特選臺灣高息動能指數」,近5年平均股利率高達9.85%,優於大盤與多數高息ETF指數。以波動度來說,相較於台灣高股息指數及加權指數,也是波動度最低的指數!

台股大漲三百點站穩萬九…市值型ETF選誰?專家:00923不只連動甚至打敗大盤!

群益的00923自2023年三月成立以來至今的一年期間,績效的表現也以20.48%勝過台灣加權指數的15.88%。

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。