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ETF 20周年/多次多檔配置時代來了
隨著ETF的檔數愈來愈多、投資面向愈來愈多元,現階段已進入「多次多檔」的配置整合新時代,元大投信董事長劉宗聖指出,台灣ETF發展至今,ETF資產配置已經可以滿足人生周期各階段理財需求,也提醒在投資ETF上,要避免過度集中以及重覆購買等行為。
過去投資人對於ETF偏重「單次單檔」交易導向,劉宗聖認為,將從交易導向的買黑賣紅,進入到配置導向的過程中,首先,投資人要避免過度集中以及重覆購買,舉例來說,買三檔只是名稱不同的台股高股息ETF,來打造「季季配」,反而是將風險全部集中在「台股」這個類別上,若遇到台股動盪行情,有可能填不了息、賠了價差。
其次,「過去的配息並不代表未來的配息,配息前請詳閱填息紀錄」,意思就是,買這些高股息不只有存本取息而已,基本上還是要能賺到資本利得,也就是能順利填息。若是為了配息而配,也會衍生出領了息卻賠了本的問題。
第三,為抑制通膨,聯準會這波升息循環暴力升息21碼,債券到期殖利率來到4%至6%間,吸引投資人逢低買進債券ETF,然而債券ETF會因額度不夠而在次級市場溢價,提醒投資人看到出現溢價要稍安勿躁。
第四,投資人熱烈湧入ETF的同時,也呼籲投資人要選擇所愛、愛你所選;不要因誤會而結合,因了解而分開,投資前要先了解商品、對風險以及屬性要做好KYC、KYP,先求不傷身體,再求療效。
如今領息不只能靠一檔產品,可以透過多檔產品組成多次配息組合,用股票型、債券型、外匯型、商品等ETF打造出適合的核心及衛星的資產配置。
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