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投資ETF需要分散而多買幾檔嗎?專家:0050和00878就不用了

台股示意圖。報系資料照
台股示意圖。報系資料照

有位朋友問到,他投資個股的時候,人家都會說要分散投資,那投資ETF時,是否也應該要分散,多買幾檔ETF呢?

我覺得很多人在投資ETF的時候,還是會將過去個股買賣的習慣套用進來,不管是分散投資、看K線分批進場、或是想要短線低買高賣,但我認為投資ETF的邏輯與投資個股很不一樣。

首先,ETF已經分散了,差別在於有多分散,所以不需要為了分散這目的去多買ETF。

舉例來說,如果你買電動車概念ETF,這檔ETF的成分股應該都是跟電動車產業相關的個股,如果你買的是中國高股息ETF,這檔ETF的成分股就應該是中國企業,可能持有的是30~50檔,甚至更多,光是買ETF就已經達到投資企業分散的目的了。

不將投資集中在特定一家公司,透過買ETF同時持有幾十家公司,本身就已經是一種投資分散。但上面的例子,只有公司分散,卻沒有做到產業分散,就好像買了10幾家銀行股,看似分散,但其實都集中在金融產業。

如果你買的是0050這種持有市值前50大企業的ETF,不只能做到企業分散,還能同時做到產業分散,0050的成分股包含了資訊科技、金融股、原材料、工業、通訊服務、與日常消費品等產業,若某段時間金融股表現不好時,也不至於影響到所有的持股

所以,當你買的是0050這種ETF時,你還有需要特別再去買其他的ETF,來達到分散投資的目的嗎?我認為是不用的,不只是0050,持有00692、00850、甚至是0056、00878這種高股息ETF,也不需要為了分散而同時買多檔ETF,因為它們已經分散了企業與產業了

那是否也不必要同時持有多檔ETF呢?我認為也不至於只能持有一兩檔ETF,想要分散多買也是可以,但出發就不是為了分散風險,而是增加機會

譬如0056、00878、00713這三檔高股息ETF的選股邏輯是不一樣的,雖然都叫高股息,但他們的成分股一定會有些程度的不同,持有0056會有50檔個股,00878有30檔個股,00713也有50檔,但若同時擁有這3檔ETF,不重複的成分股可能會超過70家。

增加持有的成分股也是一種好的分散風險與提高機會,而且3檔ETF的選股邏輯都不一樣,績效表現肯定也會有一定的落差,甚至有可能輪流有好的績效表現,如果會煩惱哪一檔高股息ETF表現會比較好,就乾脆都買,不管誰表現好,你都會擁有。

還有一種方式是持有0050與0051,0050是持有台灣市值前50大的權值股,0051是持有市值排名51至150大的中型股,若同時擁有0050與0051,就可以將實際投資的公司增加到150家,幾乎完全不重複

我們同時持有多檔ETF的目的,並不是為了要分散ETF的風險,而是為了增加不同成分股的數量,擴大產業類別,不只讓風險分散,也讓賺錢的機會提高,而不同的ETF選股邏輯也會影響其成分股的內容與整體績效,我們可以藉此獲得更平均的投資報酬。

所以,同時持有0050與006208是沒必要的,因為他們的選股邏輯是一模一樣的,成分股是完全相同,並沒有達到擴大持股增加機會的目的。

我在《ETF存股》這本書裡有介紹了台股的6檔類指數型ETF與5檔高股息ETF,特別介紹這11檔ETF的特性,你可以先參考內容,再決定想要將資金分配到幾檔ETF。

◎內容已獲 雨果的投資理財生活觀 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

0050元大台灣50 0056元大高股息 00878國泰永續高股息 ETF

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