數位部：第三方支付防洗錢查核啟動 建置公私聯防平台

數位部昨（7）日宣布啟動對第三方支付服務業者的防制洗錢查核，將進一步跨部會合作，建置虛擬帳號查詢的公私聯防平台，建立第三方支付業者與檢警調快速溝通管道，以防制、根絕第三方支付淪為洗錢工具。

針對第三方支付服務業者進行現地或非現地防制洗錢查核，數位部指出，目前已查核鎖定23家，特別針對疑似有洗錢疑慮的業者辦理現地查核，查核缺失均要求限期改善，業者若未落實法遵、不願配合改善或規避查核者，將依洗錢防制法相關規定進行裁罰。

數位部啟動防洗錢查核，針對業務經營面、法遵面、行政協助面提出具體做法。在業務經營面，去年7月啟動第三方支付服務業能量登錄制度，要求申請業者提出洗錢防制及法遵聲明書才能登錄，並與金管會達成部會聯防共識。

數位部說，未先完成能量登錄的第三方支付業者，銀行在受理其開戶時就不會受理；若是銀行現有客戶，未申請能量登錄業者，銀行將會視為高風險不提供虛擬帳戶服務。

法遵面，數位部訂定「第三方支付服務業防制洗錢指引手冊」及其範本，協助業者進行法遵作業以及落實客戶身分確認（KYC）。

數位部要求業者落實審查客戶網址（URL）義務，以降低第三方支付服務業被利用於博弈洗錢、詐欺等不法犯罪，也將研發相關網頁偵測工具，讓業者對於賣方客戶進行網頁定期偵測異常情形，防範業者於申請第三方支付服務後，偷偷轉型為博弈平台或販賣特殊商品。

在行政協助面，數位部表示，因應檢警調等機關查緝詐騙案件過程，需要虛擬帳戶資金交易過程資訊，數位部將建立公私聯防平台，以利快速打擊詐騙集團利用第三方支付作為洗錢工具。

數位部說明，已邀集台灣高等檢察署、法務部調查局、警政署刑事警察局、金管會及第三方支付服務業者，跨部會合作建置虛擬帳號查詢的公私聯防平台。

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