快訊

日月潭水情跌破8成 潭面「巨鷹」現…日管處解謎鷹眼

少子化高中職校學生數掉一半 學校主動出擊赴國中招生

疑遭塗抹「黃金」...台鐵自強號列車又遇惡搞 清潔員發現數個座椅出現穢物

拚1月開門紅 壽險業者大賣股債近千億

金管會公布最新的金融三業股債投資概況,儘管1月台幣匯率由升轉貶,讓壽險公司減壓不少,但壽險公司1月仍大賣股債以締造1月「開門紅」行情。路透
金管會公布最新的金融三業股債投資概況,儘管1月台幣匯率由升轉貶,讓壽險公司減壓不少,但壽險公司1月仍大賣股債以締造1月「開門紅」行情。路透

金管會上周公布壽險業在元月大賺318億元,原因何在?答案揭曉。根據金管會公布最新的金融三業股債投資概況,儘管1月台幣匯率由升轉貶,讓壽險公司減壓不少,但壽險公司1月仍大賣股債以締造1月「開門紅」行情,合計壽險業者的股債部位,1月共計賣出約等值960億元,相較於12月的賣出股債規模多出快1倍。

據最新統計,壽險業全體國內股票部位減少383億,若考量加權指數1月上漲下跌0.23%,則扣掉股票下跌部分,實際上壽險業在1月約減碼339億;而賣的不只國內股票,壽險業的國外股票部位帳面價值1月亦減少76億,若考量到S&P500指數1月上漲1.59%,則扣掉股票增值之後,實際上壽險業減碼幅度約在151億。

至於金管會統計的國內外債券部位的帳面價值,在1月相較去年12月雖然增加了3131億,但扣除台幣匯率貶值帶來匯兌利益等因素,實際上是反向減碼470億。若依匯率1月台幣匯率貶值1.84%,以及海外債占比全體債券部位88%等條件,以及參考Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF這檔美債ETF的價格在1月下跌0.7%的價格波動會反映在海外債的非AC部位(約占比10%)來計算,則評價損失約在123億,再計入台幣匯率貶值1.84%帶來匯兌利益的影響,因此,實際上整體壽險業者在1月減碼海外債券470億。

相較於去年12月,整體壽險業者為了年底作帳需求,加碼海外股票176億、賣國內股票82億、減碼海外債467億,今年1月為了「開門紅」,賣出股債的規模和12月所差無幾,其中12月大買海外股票,在1月已獲利了結,台股則減碼151億更甚於12月減碼幅度。

至於在海外債券價跌之際,整體壽險業1月賣債規模仍達470億,業界人士指出,和聯準會降息時點至少在今年中甚至下半年有關,在此之前壽險業者也擔心價格波動,因此,即使價跌也先賣出以避免之後跌價損失更大。

壽險業高層指出,壽險業12月賣出台股和海外債券,美化全年帳面獲利的「年底作帳需求」是主因,但另一方面也是趁12月美債殖利率回檔,價格上揚趕快先落袋為安有關,例如,1月美國10年期債券又站回4%,很多在12月賣出美債的業者都直呼「還好跑得快。」估計今年直至美國聯準會降息之前,由於市場多空消息太雜亂,將使業者在非AC部位的債券交易進出更為頻繁。

值得注意的是,儘管壽險公司在1月大舉減碼國內外股票、海外債券,但在此同時,1月仍持續加碼國內的債券ETF(主要為美債)不停歇,主要為了降避險成本,因此寧可從新台幣ETF切入的方式來加碼海外債,再從12月的1兆4945億元增至1兆5168億元,但相較12月加碼千億,1月的增量已放緩至223億,占資金運用比重也從4.7%再增至4.8%。

由於股債雙雙大舉減碼,也使壽險公司的國內現金部位連續第二個月上升,從12月的3715億,1月增至3764億元。

台幣匯率 壽險業

延伸閱讀

2024第一季股債派對會結束?資深投資人:趨勢不強的產業先別碰

無視聯準會官員放鷹 財報和政策利多刺激股債齊揚

長天期美債ETF 漲勢猛

四檔月月配債券 ETF 配息開獎 配息率最高是它

相關新聞

網紅愚人節玩笑闖禍 造謠巴菲特買台積 恐判10年

國內一名財經網紅在愚人節撰寫巴菲特買回台積電股票的假消息,並以彭博(Bloomberg)新聞報導的名義發布,假消息被國內...

台灣網紅愚人節放台積電假消息被盯上 最重恐關十年

網紅在臉書上發放消息要注意了,即使聲稱開玩笑也將有刑責,最重恐將被關十年。昨天愚人節,有台灣網紅在臉書上亂開玩笑聲稱巴菲...

央行升息半碼 對民眾荷包影響一次看

中央銀行今日起升息半碼,重貼現率上升至2%,重回2008年12月水準。央行升息後,銀行也會跟進調升存款及貸款利率,雖然只...

沈榮津正式辭台灣金董座!財政部證實5月18日生效、由總經理代理

機電大廠東元(1504)於5月24日股東會全面改選,百分之百公股的台灣金控董事長沈榮津入列東元董事候選人名單。財政部今證...

大型金控解讀日銀決策 美日利差仍大將使日圓續貶

針對日本銀行(日本央行)今日最新的決策內容,一家對日本市場有深入了解的大型金控表示,此舉使得「市場利空出盡」,包括日圓不...

中信銀去年海外大賺194億 香港、新加坡、泰國最佳

中信金今天在法說會上揭露,去年中信銀海外大賺194億,其中尤以香港、新加坡、泰國三地最佳,對此中信金總經理陳佳文指出,最...

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。