財管富豪戶偏愛利率型商品 金融圈預期今年重新聚焦基金、結構債
2023年富豪戶全隨利率起舞。據金管會截至2023年12月底統計,九家銀行開辦高端資產(逾1億元)財管客戶中,配置存款比重已連三個月維持在51%,配置基金與債券幾乎拉平、都在12%,銀行局副局長林志吉坦言,2023年富豪戶偏好「利率型商品」,2024年則因變數多而難料。
拉長近兩年來看,2022年3月美國開啟暴力升息後,富豪戶資金就先瘋湧存款,占比從38%低點一路攀升到53%高峰,一年半就大增了15個百分點,同時債券占比也從6%倍增到12%,更追平了基金占比。
官員說,存款與債券都是利率型商品,顯示升息年讓富豪戶資產配置全隨利率起舞;那2024年呢?金融圈多認為,2024年升息告終,股債市行情轉佳,富豪戶將重新聚焦基金、結構債,海外債則是趁殖利率反彈、逢價格低檔介入。
一家承辦富豪戶財管業務的銀行主管分析,2023年市況不明,各業者設計海外結構債連結標的,六成都是偏保守型;2024年則反向,連結標的六成都是積極型,如連結國內外科技股,在行情轉熱時,是富豪戶進攻退守的標的。
該主管也說,2024年1月美債殖利率因地緣政治又彈升到4.2%,又給空手富豪戶一個好的介入時點,主因是上半年降息機率小、海外債享配息、抱長有資本利得,「上半年海外債、結構債買氣仍不墜」。
據金管會2023年12月底統計,富豪戶資產配置組合中,存款占了51.3%、保險占12.5%、基金占11.8%、債券占11.6%、境外結構型商品占5.8%,若與上月相較,僅存款和債券走揚,其他三項配置下降,變動均不大。
今年來看,高比重的存款部位已見「鬆動」,從7月占比53%的史上高峰、8月降到52%,9月持平後,10月起第4季均維持在51%左右。
延伸閱讀
▪ 3200萬! 屏東爛尾透天厝求售 網翻三年前舊文嚇壞「太剛好」
▪ 竹南預售屋「不到2小時賣完」殺價還會被趕 網秒點頭:正常
▪ 超高齡時代來了 全國近247萬住家免繳房屋稅
▪ 雙北「頂尖機能宅」前十名曝 這二站房價4字頭
▪ 台積電「抵嘉」 朴子這類房子正夯
延伸閱讀
贊助廣告
商品推薦
udn討論區
- 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
- 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
- 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
- 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
FB留言