小心!假投顧、真詐騙 金管會教你一招識詐
「假投顧、真詐騙」橫行。金管會證期局副局長黃厚銘說,最近發現有詐團以在經濟部登記「一般投顧公司」,混充「證券投資顧問公司」,讓民眾誤信是真有其投顧公司而加入投資群組,最後遭騙,呼籲民眾投資前需小心查證。
民眾若透過經濟部查詢公司登記資料,應注意合法證券投資顧問公司登記營業項目應為「H304011 證券投資顧問業」,而非一般投資顧問業。
黃厚銘說,「一般投顧事業」和「證券投顧事業」最大差異是,前者不能提供有價證券(指股票債投資)的投資顧問,因「證券投顧事業」是金管會特許事業,但很多民眾沒注意,跑去經濟部查詢是「一般投顧事業」就誤以為是證券投顧業。
若是一般投顧事業承做有價證券的投資顧問,就視為非法投顧,依法可處五年以下有期徒刑,併科100萬元以上5000萬元以下罰金。
據金管會截至10月底統計,民眾檢舉不法投資案件達703件,其中有明確不法事證、移送給檢調共96件、占比13.6%,提供給刑事警察局做情資有607件;相較去年同期檢舉734件,移送卻高達189件,占比25.7%,顯示今年移送檢調案件明顯下降。
黃厚銘說,一般違法事證明確才會移送檢調,若事證不明確,只能提供給刑事警察局做情資,今年移送檢調案件減少,可能多數是因違法事證不明確所致。
全案起因是金管會近期接獲外界反映,有不肖業者冒用合法金融機構、財經專家學者、社會知名人士或使用投資公司名義,誘騙投資人加入投資群組,進一步了解後,才發現是這些詐團以「一般投顧事業」混充「證券投顧事業」誘使民眾投資。
目前合法金融業者有三大查詢管道,一、金管會證券期貨局網頁建置「防範非法證券期貨業宣導專區」,可查詢合法證券商、期貨業、投信投顧業名單、非法態樣及投資警訊。
二、投保中心、期貨公會、投信投顧公會及證券商公會已共同設立反詐騙諮詢專線(2737-3434),三、相關公會也建置「非金管會核准之證券期貨業者及商品警示專區」,揭示可疑業者或商品相關資訊,供民眾查詢。
金管會表示,若民眾發現有違法經營投顧,也可以向金管會檢舉,檢舉專線是8773-4136。
金管會也提醒未經核准從事投顧業務者於經營社群媒體時,不應有使民眾誤解所發布的內容涉有經營證券投資顧問業務行為;金管會已督導證交所及櫃買中心強化對證券市場交易之監視查核,如發現任何人涉有證券不法交易情事,即依相關規定辦理,以維護投資大眾權益。
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