報酬率第一的公司債ETF是它 1月16日前買進可領配息

隨著美國聯準會升息至高位，2023年債券價格下探至近15年來新低，債券ETF成為投資大熱門，整體規模從新台幣1.21兆元增胖至逾2兆元，全年成長超過新台幣8千億元，且債券ETF從過往多由法人大戶投資，轉變為眾多散戶加入市場，受益人自2022年的14.5萬人，爆發式成長至110萬人，翻了超過六倍。

國泰投信表示，債券ETF又可分為美國公債、公司債、產業債等，投資人若想參與聯準會降息後的債市多頭契機，可先評估自己是「資本利得族」或是「存債領息族」。若是資本利得族，可鎖定存續期間較長的長天期美國公債，如2023年投資人數暴增逾43倍的國泰20年美債（00687B），存續期間長達17年，表示隨著殖利率下降1%，資本利得有望成長17%。

若是「存債領息族」，首選投資級的公司債，主因殖利率較美國公債更高，且信用評等為投資等級，違約風險低，是平衡風險與收益的好選擇。如國泰投資級公司債（00725B），追蹤標的指數近3個月指數平均殖利率達6.38%（2023年10月1日~2023年12月25日），期間指數殖利率最高更超過7%，目前殖利率仍處10年來相對高點，國泰投信建議，投資人可把握正式降息前的入場機會。

且00725B在2023年以來（截至2023年11月30日）的績效表現亮眼，據投信投顧公會晨星版本基金績效表，基金以7.85%的報酬率排行同類型第一，一年來、五年來報酬率也都是同類冠軍，顯示00725B不論短期或長期績效皆維持高水準表現，是可安心長抱的優良標的。

近期已有不少投資人注意到國泰投資級公司債，近5日成交均量（2023年12月25日~2023年12月29日）來到近1.2萬張，此外，00725B已於日前公告第一階段預估配息金額，引爆市場高度討論，投資人最晚只要在1月16日前持有或買進，皆可參與本次配息。截至2023年底，00725B的基金規模已達新台幣877億元，法人看好在這波除息熱潮下，有望在短時間晉升為千億級ETF。

2023年ETF市場迎來猛爆性成長，掛牌檔數、整體規模、受益人數均大幅躍升，ETF自229檔增加至246檔，共17檔新掛牌，其中以高股息新增六檔為最大宗，其次為債券ETF有三檔，如國泰10Y+金融債（00933B），即為全台首檔有每月配息機制搭配收益平準金的債券ETF。