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00933B殖利率6%放眼金融股很難找到對手! 專家:近期債券ETF「漲的像股票」

台股。圖/聯合報系資料照片
台股。圖/聯合報系資料照片

網友表示,先前認為00933B持有金融債感覺算穩定,少量認購幾張,想不到掛牌以來漲不停,最近突破16塊了,倒是庫存的金融股都沒動,想到目前光是價差都能抵過1年配息,建不建議獲利了結回頭買進金融股?

答:

債券跟股票是不同的東西,債券漲跌看利率,股票漲跌看獲利。

最近一個月不少債券ETF「漲的像股票」,主要原因是10年期美債殖利率最近從高點5%已回落到4.2%,創近2個半月以來新低。債券ETF漲幅5%以上的比比皆是。

反觀金融股,大部分都還沒脫離盤整,表現反而比較像債券。除了第一名的開發金過去一個月漲超6%,勉強能跟上債券漲幅。

所以會有賣掉獲利的金融債ETF,回頭買進金融股的策略其實算是合理。不過在我看來,現階段兩者相比,我認為金融債ETF會更好一些,原因在於:

1.目前金融債ETF光是殖利率就高的嚇人,以這檔00933B為例,平均到期殖利率接近6%,這個數字放眼金融股應該很難找到對手,尤其債券配息毫無疑問相較股票更穩定。就算計入匯率因素,應該還是明顯勝出。

2.金融股從去年谷底反彈後,大部分今年都少有波動,這個產業主要連動的是景氣,景氣好才會漲,景氣不好你要它上漲的機會就不高。如果現在要買進金融股,就先問自己一個問題:明年景氣好嗎?

3.目前新聞上天天都在討論明年究竟是要「軟著陸」還是「硬著陸」,不過無論是哪一種,它代表的都是景氣由上往下的過程。這麼一來利率要再往高的機率其實不大,比較有可能是利率已見頂,因此這類債券ETF築底往上的機會也比較高。

另外這檔金融債ETF平均存續期間差不多就是11~12年,小於20年美債動輒16~17年。如果不幸看走眼,遇到明年利率再度往上的情況,波動也不至於太大。

所以我的看法,00933B既然都已經月配、有平準金、趨勢又明顯往上,不妨多點耐心續抱,加上00933B的溢價還算穩定,跌下來甚至可以考慮補進一些。另外現在買,明年2月除息的時候能一次領到幾個月的息值,也是不錯的誘因。

至於金融股,如果平常買的ETF已經有覆蓋(例如00878就持有25%金融股),倒也必要刻意買進,除非有特別偏好。

什麼叫特別偏好?就例如你覺得開發金接下來勢必將勇奪第1。

◎本文內容已獲 股添樂 股市新觀點 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

00878國泰永續高股息 00933B國泰10Y+金融債ETF 收益平準金 月配息 殖利率 金融股

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