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20年美債ETF今年已跌掉約15%…趁恐慌買進鎖住高殖利率? 專家給五點建議

台股示意圖。報系資料照片
台股示意圖。報系資料照片

報載,20年美債ETF「TLT」出現『投降式賣壓』,股價今年已跌掉約15.4%,且TLT投資人因為聯準會的鷹派訊息而持續恐慌中。BND今年的股價表現也不甚理想。

反觀台灣的債券投資人似乎愈挫愈勇,心裡雖然也帶著恐慌,但資金仍舊不斷湧入債券。幾檔熱門的債券ETF,例如00679B、00751B、00720B、00772B,規模持續攀升中。其中,00751B、00720B、00772B的殖利率已來到5%上下,單論殖利率完全不輸給股票。

版主周遭愈來愈多人想趁這一波債券恐慌熊市,加大買進債券力道,鎖住高殖利率。

版主提出幾點看法供參:

1.長期而言,股票的報酬率必定高於債券,因此不要以賺價差的心態配置債券。

2.觀察聯準會的態度,高利率怕是會持續一段時間,換句話說,債券價格應會低迷很久。

3.國際債券投資人對於債券的恐慌似乎尚未結束,短線價格走勢必定顛簸。

4.一定要控制好債券佔個人資產的比例,20%~40%最適當。債券買的太多,長期必定降低資產的成長動能。

5.如果是高收入、高資產族群,不求資產成長、只求資產穩定,大量(甚至全部)配置債券也無不可。

版主周遭有幾位退休長輩想解定存投入債券ETF,有些是想攤平之前買的價格略高的債券、有些則是想鎖住高殖利率。以當前債券的價格,版主認為可以追買一些,但對於已退休 人士來說,現金的安全性絕對高於債券,至少要保有2年左右的生活費比較恰當。此外,如果債券價格持續低迷超過一年(不無可能),心理上是否能撐過去?!

版主自己是不會追買債券,一切按照年初制定的買股債計畫,堅定執行。在股市待的久了,價格上上下下也就看慣了,不會有特別的感覺。

想追買債券的版友,版主僅提出一些看法供思考,至於是否加大買進力道,還需各位版友自行決定!

◎本文內容已獲 存股方程式 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

00679B元大美債20年 00720B 00751B元大AAA至A公司債 00772B中信高評級公司債 債券ETF

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