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想「月領兩萬」投資00919的CP值高過00929!他:兩檔個性相反它愛景氣循環股

台股。聯合報系資料照片
台股。聯合報系資料照片

Youtube頻道《棒棒的理財失控週記》分享,群益台灣精選高息(00919)宣布,未來四季配息不低於0.54元,換算8/25收盤價,年化殖利率將近11%,正式向復華台灣科技優息(00929)宣戰了嗎;投資人若要月領2萬元當被動收入,00919和00929,哪一檔CP值最高呢?

00919基金經理人謝明志在8月23日表示,未來至少四季配息,不會低於首次配息0.54元。

消息一出,讓有投資00919的投資人大為歡呼,也是史上創舉,這種保證配息多少元的舉動,是否會讓其他家投信跟進,也是讓人期待。

今年6月00919第一次除息,當時股價是20.32元,配0.54元,年化殖利率快11%,當時有些人會擔心像00900一樣,配息「虎頭蛇尾」,沒想到00919一次宣布後來的配息金額,真的很有膽識。

依此算換,一年下來至少配2.16元以上,若以8月25日收盤價換算,年化殖利率會高達10.7%以上,也表示去年10月在00919上市前就購買的人,簡直樂翻天,年息至少14.4%,股息價差兩頭賺;即使股市再大跌都不怕,放越久成本越低,真的得穩穩抓牢。

00919直接宣戰00929:這兩檔到底有什麼不一樣?

一宣布讓00919規模成長到166億,股東人數也突破10萬人直接宣戰00929。

00919去年10月掛牌上市,剛好處於股市空頭低點的絕佳時機,追蹤的是臺灣精選高息指數;而00929在今年6月才上市,追蹤的是特選臺灣上市科技優息指數。

00919和00929選股邏輯方面,00919主要是依照流動性和獲利能力去篩選,5月依照已公告的的股利進行,12月則依照未來預估的股利進行排序。

00929是依照ROE、現金股利、波動度、本益比及股息變異性去篩選。

00919主打領股息也賺價差,而00929則將焦點放在月月配息,以及剔除景氣循環股為賣點。

產業組成,以半導體為主、其次為電腦周邊設備,光這兩產業就佔6成;00919擁有不少的航運股、00929則全部在電子科技類股。

前十大持股方面,2檔個別權重上限皆10%,就現有的實際權重可發現,00919最高有到8%,30檔中有7檔超過4%;而00929最高不到4%,相對於00919來說是比較分散的。

00929為月配息,不用自組月配息日暦;00919為季配,若想自組月配息組合,可挑選高流通性的0056+00878,會是填補其他月份的最佳組合。

00919和00929誰CP值高?月領2萬元節稅需要多少張

關心手上持股是否需要繳補充保費,會跟配息組合有關,通常會被課稅的是代碼54C(股利盈餘所得)和5A(千張以上ETF持有大戶才會出現的報酬種類),大多數投資人收到單子只要看54C這項目就可以;而常常聽到的收益平準金,非屬於所得不會有稅產生。

00919在6月第一次配息,需要被計入健保補充保費比例只有4%,大多來自財產交易所得,也就是價差。若照8月25日的高告的現值來看,在可分配投資收益比例有51.2%。

看到00929的配息組合,8月是第2次配息公告,直接列出了股利所得占比有34.79%,為二代健保補充保費的計入的範疇。

不想被扣保費的人,重點在於張數金額運用可買到極致,那00929的CP值比較香,可以買到523張

不在乎被扣保費的人,重點在於用最少的本金領最高的息,那00919CP值比較香,只要花225萬元就可月領2萬

研究心得

2檔特色最明顯的差別在於「景氣循環股」

00929:剔除「暴衝妖股」及「估值過高等兩大類成分,幫投資人賣在高點,再轉到更有潛力的個股。

00919:擁抱景氣循環類股,在股利與成長性篩選下,迎接新景氣循環,趁勢布局潛力飆股。

2檔波動度大、大漲大跌命格是缺點也是機會點

目前升息暫緩,等到降息還有很長時間,大行情也還沒來,若想投入,可將其視為成長型ETF進行操作。

個人觀察重點:00919已宣布未來4季至少不低於0.54元,股價還沒大跌年化就有10.7%,那若下殺豈不是要勇敢且開心撿便宜?

◎本文內容已獲 棒棒的理財失控週記 授權,未經同意禁止取用轉載。

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