台股前三大ETF整理包/0056、00878、0050成分股、配息一次看 達人教怎麼聰明買

圖/聯合報系資料照片
圖/聯合報系資料照片

股票型ETF前三大資產規模,當中國泰永續高股息(00878)僅僅上市兩年,就突破千億,僅次於第一元大台灣50(0050)的 2508億和元大高股息(0056)的1442億,位居第三。

而受益人數最多的三個ETF也是這三檔,排序分別為,第一的0056的71.8萬,緊追在後的00878有61.5萬,第三則是0050的57.8萬。

(資產規模和受益人數截止至8月25日)

基本資料及歷年配息

資料取自元大/國泰投信官網。
資料取自元大/國泰投信官網。

(資產規模時間截至8月25日)

元大高股息(0056)

0056主要選股池是從0050跟中型100,簡單來說就是台股前150大上市市值的公司裡面,去挑出未來12個月,預設殖利率比較高的公司,因此被稱為「高股息的ETF」。

所以0056的選股邏輯就是以「殖利率」的訴求為主;每年6、12月進行成分股審核與調整,目前一年配息一次,選在10月。

元大台灣50(0050)

台灣證交所挑選市值前50大的上市公司作為成分股,每年3、6、9、12月進行成分股審核和調整,2017年起改為一年配息兩次,時間分別落在1、7月。

國泰永續高股息(00878)

每年5月和11月進行成分股審核和調整,採季配息1年配息4次,配息月份在2、5、8、11月。

資料取自元大/國泰投信官網。
資料取自元大/國泰投信官網。

前10大成分股

(以下資料時間取自8月29日。)

元大高股息(0056)前10大成分股

陽明(2609)4.9%
廣達(2382)4.54%
長榮(2603)4.51%
仁寶(2324)4.49%
聯詠(3034)4.35%
光寶科(2301)4.19%
華碩(2357)4.07%
微星(2377)3.87%
聯發科(2454)3.86%
和碩(4938)3.82%

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元大台灣50(0050)前10大成分股

台積電(2330)47.06%
鴻海(2317)5.05%
聯發科(2454)3.86%
台達電(2308)2.22%
聯電(2303)1.85%
中華電(2412)1.78%
台塑(1301)1.74%
中信金(2891)1.66%
富邦金(2881)1.57%
兆豐金(2886)1.53%

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國泰永續高股息(00878)前10大成分股

可成(2474)5.26%
台泥(1101)5.15%
仁寶(2324)4.88%
光寶科(2301)4.46%
英業達(2356)4.24%
廣達(2382)4.01%
大聯大(3702)3.96%
華碩(2357)3.66%
遠東新(1402)3.61%
永豐金(2890)3.45%

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達人怎麼看

元大台灣50(0050)用日K值 考量進出場時機

人稱「佛系理財大師」的「樂活大叔」施昇輝表示,0050的設計就是複製大盤的績效,大盤漲1%它也漲1%,大盤跌2%它不會漲也是跌2%,但坦白說只要績效跟大盤一樣,就已經贏了大多數的投資人。

他認為0050的波動比較大,而且它最大的權值股是台積電,台積電今年的股價就跌了快3成,所以其實0050今年以來的有出現跌幅是比大盤還要重一點點的情況。

0050怎麼操作價差呢?之前分享過就用KD值(K永遠在0-100之間),日K小於20買,日K大於80賣。

不過今年以來進入空頭市場,已經跌破季線很久都站不回去超過一兩個月,這時候要稍微保守一點,把進場的K設定日K小於10,日K大於60-70之間可能就可以獲利了結。

元大高股息(0056) 隨時都可以買 買了忘記它

施昇輝直言0056的風險分散跟0050一樣,這30家可能有一家會突然出事,但30家不會同一天出事,有一家可能突然倒閉,但也不會30家同一家倒閉。

他說明0056是隨時都可買,買了忘記它。舉例,去年0056曾經最高36元,現在跌下來會覺得當時好貴,但是去年配息1.8,用1.8除以36,也是還有5%的殖利率,既打敗通膨也贏定存。

高股息的兩聰明買法

YouTuber摳摳就分享過,購買高股息ETF投資朋友,可以有以下兩種買法:

1.選股邏輯

投資一檔ETF就是相信它所追蹤的選股邏輯,所以下手前務必認真閱讀ETF公開說明書,研究指數的編制規則。

高股息不代表絕對「穩定、保守、抗跌」,從前面公布的今年以來的績效就可以發現。

高股息ETF都想實現高股息的目標,指數各有一套獨門的選股法,結果就是成分股的差異很大,投資人一定要徹底弄懂了再做決定。

2.0056 vs. 00878如何互補買法

掌握了高股息ETF的選股方式,就可以依照自身的風險屬性選擇最適合的標的來投資,可以單壓一檔,因為ETF本身就持有一籃子股票,當然也可以分散到二、三檔,畢竟高股息是策略是選股,存在一定的侷限。

從實務上來說,如果要投資不只一檔高股息ETF,建議可以觀察各ETF持股的產業分布狀況,例如元大高股息(0056)長期都是電子類股佔有比高比例,而國泰永續高股息(00878)上市以來金融股始終有著一席之地。

有的高股息ETF很科技,有的高股息ETF則以金融為主力,也有走中間路線產業分布相對平均;但ETF會依指數規則定期換股,產業分布不可能一成不變,但選擇上多少會有一些「偏好」,就會建議用「互補買法」,希望一次覆蓋到多一些產業,這樣分散風險的效果會更好。

會選擇高股息的投資人,一定相當看重穩定性,希望有穩定的現金流,波動也不要太大,所以才會推薦這一招,不過要記得,互補買法的前提務必要先懂選股邏輯。

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