行員挪用61位客戶資金430萬元 這銀行遭罰800萬元

明明只提領一筆錢，刷存摺也只有一筆資料，沒想到回家用網銀一查，竟然出現兩筆，客戶向國泰世華銀行反應，進一步查出行員擅自以客戶印鑑多蓋取款憑證取款，行員以各種手法挪用客戶資金，共計61人受害，總挪用資金430萬元。金管會根據受害人數、挪用金額等情節，考量銀行在客戶反應後即自行調查發現，對國泰世華銀行開罰800萬元。

國泰世華銀行表示，知悉本案後，於第一時間主動清查可能受影響的客戶，以確保客戶權益，並向主管機關通報重大偶發事件，目前已解僱涉案員工，並將全力追究其法律責任，針對金管會430萬元的裁罰處分，將虛心檢討，針對缺失事項持續改善並落實相關管控措施，嚴格要求同仁恪遵相關法令及規範。

金管會銀行局副局長林志吉表示，國泰世華銀行蘭雅分行前陳姓交易櫃員自111年12月至112年6月間，擅自以客戶印鑑多蓋取款憑證取款、將客戶資料重建於自己的存摺磁條，再偽冒客戶簽名取款，及代收信用卡款或房屋稅款時未即時入帳等手法挪用客戶資金，受影響客戶數共61人，總挪用金額約430萬元。

林志吉指出，國泰世華銀行已違反內控內稽辦法規定，包括：未落實執行磁條重建覆核機制、未落實執行代收稅款之章戳保管及代收信用卡款作業程序、未確實督導員工遵守行為準則。

跟過去比較常見的理財專員挪用客戶資金不同，這次是行員挪用客戶資金，林志吉表示，考量挪用金額相對較少，期間也比較短，從前年11月至去年6月只有7個月，還考量銀行自行發現等因素，因此開罰800萬元。據了解，陳姓行員挪用原因可能是投資失利，急需用錢。