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銀行、券商推優惠方案…投資海外債 1,000美元也OK

銀行、券商強打投資海外債券超低門檻,最低1,000美元就能入手。(本報系資料庫)
銀行、券商強打投資海外債券超低門檻,最低1,000美元就能入手。(本報系資料庫)

市場強烈預期美國聯準會(Fed)2024年第2季就會降息,海外債券投資熱潮增溫,有銀行趁勢強打投資海外債券超低門檻只要1,000美元的市場震撼價,證券商也有低至2,000美元門檻可投的海外債,正適合小資、上班族領到年終獎金做投資理財。

美國此波鷹派升息循環即將終結,市場預期今年內將重啟降息循環,銀行業者多預期今年5、6月就有機會看到Fed降息,去年起就針對升息到頂掀起的美元計價海外債券投資熱潮,最近再度升溫,銀行、券商都推出各種投資債券方案,鼓勵投資人錢進海外債,把定期定額買基金、存股的做法,推廣套用到「存債券」。

除了大型銀行把直接投資海外債門檻壓低到1萬美元以下,比方中信、台北富邦、國泰世華銀等門檻5,000美元,大型券商如元大證券更打出2,000美元就可投資海外債,安泰銀行則是進入2024年打出市場最低1,000美元門檻就可投資海外債。

不過,投資人必須注意,這些低門檻的海外債券可投資標的相對受限,通常銀行、券商只能篩選出固定檔數的債券,可提供相對低門檻投資,比方元大證券2,000美元可投的海外債限六檔,安泰銀1,000美元可投的標的是四檔。

安泰銀行理財產品部協理陳昱亨指出,Fed今年預期啟動降息,降息前市場利率會維持一段時間的利率高原期,此時布局債券依歷史統計資料顯示報酬率相當亮眼,尤其偏好固定收益的投資人,因此安泰銀精選數檔債券壓低投資門檻,提供小資、薪水階級的一般投資人,可輕鬆參與這一波可預期的債券多頭行情。

陳昱亨指出,安泰銀1,000美元可投資的海外債券包括美國公債20年期有三檔及一檔高盛金融債,安泰銀也有開闢2,000美元、1萬美元投資門檻的債券投資,2,000美元可選債券標的約40多檔,包括輝達、微軟、高通、波克夏等,1萬美元可選的沒有太多限制。

為何選擇美國公債?陳昱亨解釋,要切割成1,000美元小單位投資,必須標的債券流動性夠大,美債殖利率雖然比許多長天期優質公司債低,但評級高、風險低,殖利率有中上水準,適合小資、上班族長期投資,透過信託平台即可直接買進。

銀行業者表示,優質、投資級債券可以提供投資人固定配息,且一旦Fed啟動降息,還有機會賺取資本利得,現在投資時機正好。

債券 美國公債

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