隨人壽更名 開發金率凱基字號子公司向金融小白招手
開發金控(2883)旗下凱基人壽指出,凱基人壽於寒假期間攜手國立台北大學共同辦理「凱基人壽與你相約聊大人の金融二三事」知識宣導講座,並連結集團資源,安排開發金控、凱基證券、凱基銀行、凱基投信專業講師,給予全方位金融保險知識觀念,協助年輕學子追求每一階段幸福人生。
凱基人壽指出,民法已修正年滿18歲就是「完全行為能力人」,意即大學生不需要法定代理人同意即可申辦各種金融服務。然而網路資訊多且繁雜,若沒有足夠的正確認知去辨別真偽,反而容易落入詐騙陷阱中,因此,除了完成大學必修學分,如何提升金融生活學分,避免成為「金融小白」也格外重要。
不論是新生兒剛出生時或未來結婚育兒、退休樂活等每個重要人生階段,都與保險密不可分,因此課程設計上從認識保險角度切入,講師以譬喻法將保險比喻為滅火器、預防針、救生圈等常見生活工具,說明該工具的用途,體現保險保障的功能與價值,並介紹主要險種保障特性、未來如何依不同人生階段進行保險規劃,藉此幫助年輕學子提升風險保障意識,得以為未來打造穩固保障。
考量現今金融服務及商品類型非常多元,講師也從年輕人最常接觸的銀行服務開始進行分享,除了說明申辦小額信貸應注意的眉角及如何培養信用好習慣外,更因應近期利用人頭帳戶詐騙案件頻傳,特別提醒現場學子要好好保管個人帳戶,切勿因小利讓觸法情事發生。而隨著主管機關政策開放,年輕族群常透過現股當沖及零股交易等方式進行投資,也在課堂上分享時下討論最熱烈的指數股票型基金(ETF)和定期定額投資的重要性外,並提醒現股當沖交易注意事項和違約交割風險。
除了有足夠金融素養應對出社會後的金融生活外,如何規劃未來職涯發展也是大學生的重要課題,因此講座亦導入「Holland職業類型測驗」,幫助現場學子分析個人特性及價值觀,找出未來職涯方向,此外更安排講師以沙龍對談方式,分享金融業主要職務類型及從業生活,並針對金融業未來職涯發展的趨勢進行分析,讓現場學子對未來職涯規劃不再迷惘。
未來凱基人壽將持續落實公平待客原則,以實際行動積極向下紮根推動金融保險知識教育,持續與全台年輕學子相約聊大人の金融二三事,讓台灣社會朝普惠金融願景邁進。
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