渣打財管數位化 宣布升級創富領航 myWealth Advisor

渣打銀行持續擴大財富管理數位化投資，今年第1季全新升級渣打myRM數位隨行理專服務，第2季攜手保誠人壽推外銀首創「遠距投保」服務，今（18）日宣布，升級「渣打創富領航myWealth Advisor 」，為第一線客戶關係經理配備全數位化的財富管理工具，以數位化工具檢視資產，提供升級版財富管理體驗。

渣打銀指出，升級版「渣打創富領航myWealth Advisor 」四大特色。第一，即時提供渣打全球投資專家團隊觀點，結合渣打全球投資專家團隊的專業觀點，檢視客戶的投資組合。

第二，資產檢視數位化。視覺化呈現專屬配置模組。系統自動帶入客戶現有的資產配置，並根據其投資風險屬性與目前投資組合，提供一目了然的圖表化分析，作為依據需求調整投資組合的參考。

第三，透過客製化選擇，彈性調整偏好配置 。可依據客戶的風險屬性與投資偏好，輸入各項資產的金額或調整商品持有比例，預先進行投資策略模擬分析。

第四，定期檢視，定時提醒。系統將記錄客戶最近一次進行投資組合檢視的日期，亦可於投資組合檢視後寄送報告給客戶；此功能便於客戶關係經理關注客戶是否需要進行下一次的定期檢視，也讓客戶能清楚知悉投資組合檢視及討論後的結果。

其中，最大亮點是提供量身訂製配置，提供更高的彈性。客製化投資配置模組功能，客戶可更貼近自己的風險屬性及投資偏好進行量身訂製的投組模擬，從現行資產配置到挑選偏好參考圖形模組，視覺化呈現不同組合投資分析以及後續的投資建議。

另外，主打結合渣打財富管理首席投資辦公室(CIO)對金融市場投資策略分析，同步檢視客戶的投資組合配置涵蓋的市場及資產類別情形，並透過「投資組合健康程度」檢視、「投資組合建立」以及「投資組合分析」再到「投資總結」，與客戶共同研擬出專屬客製化的資產配置，最後產出視覺化報告寄送至客戶電子郵件，供客戶作為資產配置的參考。

渣打國際商業銀行財富管理處處長 Samrat Khosla 表示，渣打銀行致力提供客戶全方位的財富管理服務，享有無縫接軌的數位交易與國際規格的投資平台，聚焦「多元的金融商品」、「專業的金融團隊與市場觀點」搭配「便捷的交易功能」三大主軸，讓客戶關係經理能透過渣打全球豐沛的資源，協助客戶進行投資組合分析與資產配置，提供符合個別財富管理目標的客製化服務。