外幣結構金融債 銀行搶發
各大銀行搶財管戶,結構金融債成兵家必爭之地,目前已取得財管執照的銀行,全面搶攻金融債券市場,連剛拿到執照的玉山銀,也宣布首檔高資產顧客專屬外幣結構型金融債券,一周就募得4,090萬美元,昨(28)日正式發行。
目前已取得財管執照的九家銀行分別為中信銀、兆豐銀、上海商銀、國泰世華、一銀、合庫、瑞銀、玉山銀及北富銀,陸陸續續開辦外幣結構型金融債券,在美元高利率環境,提供高資產客戶搭上順風車的服務。
外幣結構型金融債券可拆分為「結構型」、「金融債券」及「外幣」來理解,「結構型」透過結合債券與衍生性商品的投資工具,含有債券固定收益的特質,並透過連結一種或多種衍生性商品,如股權、利率、匯率、一籃子股票、不動產投資信託 ( REITs ) 等指標, 來參與各種不同市場的表現;而「金融債券」則意味由銀行所發行;最後的「外幣」便是該「結構型金融債券」連結指標為外幣的「利率」或是「匯率」。
上海商銀表示,國銀常見的連結方式可分為利率型及匯率型,在達成特定條件後得到約定收益,例如「利率連結區間」,便是利率處在約定區間時,該債券可以獲得約定利率,而國泰世華曾推出的「利率連結美日匯率」便是在美元兌日圓逾120時,可得到1.5%的年化利率。
而玉山銀本次推出的商品分為3年期配息連結利率及6個月期配息連結匯率二種,透過美元計價,年化收益率視比價結果分別落在5.5%至5.8%、5.15%至5.85%,並以綠色債券型式發行, 發行日為7月28日,短短一周募集金額便達到4,090萬美元,玉山銀表示,這是國內首檔將高資產顧客適用之金融商品連結ESG,預計所募集資金將投入具有環境效益投資計畫的融資專案。
根據櫃買中心資料顯示,目前尚有中信銀一檔、玉山銀、兆豐銀、第一銀及合庫銀各二檔外幣結構型金融債券尚未期滿,而上海商銀表示,待今年財管續期執照通過後,預期第4季會再度發行外幣結構型金融債券。
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