誰「對客戶最差」？ 21家金融業被金管會盯上

金管會宣布2023年「公平待客」的評核結果，其中排名後20%的後段班，共21家金融業者，均限期交檢討報告，證券和保險業限2個月內，銀行業則得在今年底前提出。據了解，金管會除檢視改善計畫外，也不排除更進一步做實地訪查，了解是否已落實改善。

這21家金融業者，都是「公平待客」中排名後20%或50%者，其中銀行業有7家、產壽險業者各四家，合計8家、證券2家、其他綜合券商則有4家。

其中證券業是以「後50%者」共6家券商要求做改善；另外銀行業和保險業均是以「後20%者」者提交檢討報告。

據了解，通常排名會落到後段班，最大扣分項就是「處份案」和「客訴量」。如去年防疫險賣較多的產險業，申訴量多，就易被扣分，或是有理專弊案、行員勾結詐騙等重大裁罰案，都會掉到後段班。

金管會法律事務處長徐萃文說，這次「公平待客」評核中，較有改善空間的是「注意與忠實義務」原則，主要有四大項，一、銀行臨櫃未清點鈔券與核驗真偽，二、一定金額匯款案件未依規填寫「臨櫃作業關懷客戶提問表」。

三、券商未能妥善處理客戶資料，四、券商代客戶決定委託帳戶等。金管會建議業者需加強檢測法遵和內稽單位，金管會也將在日常監理加強督導。

金管會是在2019年起做「公平待客」評核。2023年的10項評核指標，是新增「友善服務原則」和「落實誠信經營原則」兩大項。每項評核指標10分，總計100分，另外董事會推動的重視程度和具體作為仍維持30分，合計130分。

2023年也從揭露前25大，再擴及揭露到前50大，徐萃文說，希望可依此發揮相互激勵的效果。