一銀「傳承信託」 守護退休族

第一銀行以多年推廣安養信託及傳承信託經驗，致力發展照顧退休生活並兼顧財富傳承的信託服務，創業界先例推出「珍愛美滿傳承信託」服務，用一份信託契約一次滿足安養照護、財富管理及資產傳承等三大需求。

因應高齡化及少子化浪潮，民眾對於老年生活保障及傳承需求日益增加，第一銀行「珍愛美滿傳承信託」架構是以外幣金錢信託結合具固定收益之優質國外債券，委託人依照自身風險屬性將信託資金配置於國外債券，以國外債券配息作為其定期定額給付來源，用以支應委託人生活、安養照護及醫療等費用，考量委託人退休生活仍以新臺幣為主要支付幣別，若委託人年滿55歲以上，「珍愛美滿傳承信託」可就委託人其所領取之定期定額給付自動換匯，委託人也可自行設定給付幣別。

資產傳承方面，透過信託架構下剩餘財產他益部分因屬委託人生前贈與，委託人可利用每年贈與免稅額度進行規劃，有傳承需求的客戶，得提前規劃移轉資產予下一代；此外，委託人亦可隨時透過網路銀行查詢信託財產運用及給付情形，信託契約期滿時也可將剩餘信託財產給付指定受益人。

第一銀行表示，「珍愛美滿傳承信託」創新服務具有八大特色，包括一份信託契約同時兼顧安養照護及資產傳承；透過債券配息支應委託人定期定額給付，增加退休經濟生活財源；剩餘財產給付不納入委託人的遺產，照顧自己指定之受益人；信託架構富有彈性，可變更投資標的、提前或延後信託給付期間，也可自由調整剩餘財產受益人受分配之權利，保留相當控制權。

一銀響應政策推動信託2.0，深耕及創新高齡金融與傳承信託服務，協助相關機構辦理信託監察人培訓課程，推動信託業跨業合作提升友善對待高齡(失智)相關措施。除年年獲得金管會信託2.0及安養信託績優機構肯定，亦獲金管會選定公股唯一金融友善標竿示範銀行。