罰大股東干政 聚焦比例原則

金管會擴大對金控及銀行大股東問責，推動「金控法」及「銀行法」修正草案，針對大股東不當干政課責，從過去罰鍰，改為修法要祭出多項從嚴新增措施，昨（7）日金管會召開修法公聽會，蒐集國泰金、台新金等六大金控意見，有金控業者認為，金管會最重的處罰為限期處分家族持股，意味金管會行政裁罰可能動搖經營權，恐違反比例原則。

昨日金管會召開修法公聽會，由金管會銀行局局長莊琇媛主持，邀集金融業、法學界等共同參與，傳出包含多家金控業者均遞交意見。

金管會原先希望克制大股東不當干政金控與銀行，列出多項新措施，包含最重對大股東本人處5,000萬元罰鍰，甚至限制股東表決權，或限制、解除、停職該法人董事。最重甚至可以命其限期處分家族持股，涉及經營權動搖。這次將不當干預公司決策的具控制權股東，納入可課責對象，並且明定課責手段，此案最快9月底送立法院審議，有機會力拚明年上路。

對多家金融業來說認為處罰嚴重，多家金控昨日在公聽會上均發表意見，主因是部分業者認為課責法度過重，且希望金管會可以在金控法、銀行法中，明訂「具控制權股東」認定標準。

如果涉及限期處分家族持股，代表恐將動搖金融業者經營權，業者認為必須衡量在行政裁處執行上，如何避免強制賣股影響股價及違反比例原則疑慮等等。

金管會過去曾針對日盛金大股東香港商Capital Target Limited（CTL），未確實申報實質受益人或最終控制權人，因此違反金控法，最重處罰限期內處分掉持有日盛金已發行有表決權股份超過5％的部分前例，據了解，金管會內部認為，此次已參考國際規範，且已經設想過執行面，但仍會接受外部意見、內部研議，並按照原先時程，最快9月底送立法院審議。