金融三業 上半年罰鍰逾1億
金管會統計今年截至昨(29)日止,銀行、證券期貨(含上市櫃公司等)、保險等三大業者總罰鍰金額1億877萬元,年增六成,以銀行業罰鍰逼近4,000萬元、年翻倍最多,成最大苦主。
但若以預算目標來看,僅達成今年全年預算目標的34%。金管會2023年全年罰鍰預算目標是3億1,353萬元,今年上半年僅才破億元,目標達成率34.7%,金融圈認為,全年罰鍰應不會破3億元。
近年金管會對金融三業(含上市櫃公司)罰鍰金額屢創新高,從2019年爆出數十件理專A錢案後,當年總罰鍰金額就衝破3億元,隨後2020年、2021年等連三年都破3億元,2022年才降到2.5億元。
金融圈認為,2022年罰鍰大降,主因是裁罰多元化、也沒有較大弊案,今年上半年則有銀行員涉及勾結詐騙、理專弊案、壽險業投資缺失,又以銀行業罰鍰暴增,才推升整體罰鍰。
其次,2022年開罰2.5億元是四年來最低,因此今年上半年開罰逾億元,也可能是因去年低基期所致。
據金管會統計,若單看金融三業,2023年到6月底罰最多是銀行業,銀行業被開了13張紅單、罰鍰3,879.5萬元,件數年增六件、罰鍰金額年增1.3倍,罰鍰暴增是近年罕見,主因是有單一銀行業被挨罰2,000萬元最重。
保險業被開了20張、挨罰3,450萬元次之,件數持平、金額年增五成,單一壽險業投資缺失挨罰480萬元最多。
證券期貨投信24張、挨罰1,364萬元,件數增加五件、金額年增32%,其中光單一投信就挨罰了202萬元。
若把上市櫃公司、公發公司、內部人股權交易及會計師合計裁罰共2,184萬元加入,由證期局開出罰單件數最多,到6月底合計達108件、3,548萬元(含證券期貨投信),金額年增24%。
理專弊案罰鍰列居金融三業的前三大,顯示金管會今年監理重點仍放在消費者權益保護。
合計三大金融業及上市櫃公司,今年到6月底,金管會共開出141件、1億877.5萬元,金額年增61.2%。
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