台新銀前理專A錢 遭金管會罰800萬元

台新金旗下台新銀行今天遭金管會罰款800萬元，主要是前理專以保證獲利方式，向A群客戶銷售金融商品，後自行調度資金無法彌補缺口，請B群客戶臨櫃提領現金，並於行外交付，涉及九名客戶，金額1,617萬元，遭金管會開罰。

以下為金管會新聞稿內容

違反事實理由：

（一）該行前理財專員蘇員自100年1月至111年5月間以保證獲利方式向客戶（下稱A群客戶）銷售金融商品，為履行其獲利承諾，於自行資金調度無法彌補缺口後，以協助其他客戶（下稱B群客戶）投資金融商品或繳納續期保費為由，請B群客戶臨櫃提領現金，並於行外交付，或請B群客戶直接轉帳至A群客戶等方式挪用款項，受影響B群客戶數9人，所涉金額1,617萬元；案關缺失顯示該行有未確實建立及執行內部控制制度之情事。

（二）經核該行有下列缺失事項：

１、未完善建立檢核客戶帳戶交易訊息控管措施：蘇員於臨櫃現金存入A群客戶帳戶時，利用存摺備註欄位註明金融商品名稱，令A群客戶誤信有正常配息或獲利，惟該行管理單位未適時建立相關監控機制，以綜合審視理專銷售行為之合理性；存匯人員及覆核主管對於上述蘇員異常行為，未有風險意識及主動陳報業務執行過程發現之異常態樣，俾利該行得以即時調整內部控制制度。

２、未落實督導及管理理財專員遵守行為準則等規範：該行已明定員工執行業務之行為規範，惟本案蘇員以保證獲利不當方式銷售金融商品，未充分向客戶揭露金融商品之風險，並確保該商品對客戶之適合度，且未確實辦理客戶交易事項，違規行為期間長達11年5個月，顯示該行未落實對蘇員遵循內部規範之督導管理。

３、未落實執行理財專員輪調機制相關程序：該行已建置客戶移轉管理機制，惟該行案關單位就隨蘇員移轉之客戶審查作業，未留存相關核定軌跡，以利後續查核。

四、裁罰結果：依銀行法第129條第7款規定，核處800萬元罰鍰。