迎戰使用者體驗世代 基金平台推「Fund口袋」機制

國內最大民營基金平台「鉅亨買基金」繼日前推出「鉅寶盆」母子基金交易機制後，近期再進行官網改版，從使用者角度思考，以「更好下單」、「更好管理」、「更好追蹤」的信念進行功能升級，推出「Fund口袋」、「購物車」、「總資產變化圖」與「投資儀表板」等多項功能，優化下單交易及資產管理服務。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示，基金交易平台低手續費已成趨勢，客戶會更在意交易介面的使用體驗，因此，若能幫客戶設想更多，提供貼近投資人所需，甚至是更便利的服務，將是贏得客戶青睞的重要關鍵。

張榮仁指出，這次推出的功能中，最具創新功能的是「Fund口袋」機制，這也是基金業界首創的帳戶管理服務。「Fund口袋」是一種收納的概念，投資人可依個人的投資目標、需求、喜好或是習慣，進行資產分類及歸納，而口袋名稱也可以客製化，像是「放風充電旅遊金」、「努力奮鬥買房金」或「退休必備配息基金」，除了增添趣味感外，也更方便個人檢視查詢使用。此外，「Fund口袋」還能設定投資目標金額並追蹤達成率，更容易掌握每個口袋的投資狀況，是因應客戶使用習慣而誕生的貼心服務。

張榮仁表示，在使用「Fund口袋」的過程中，更像是跟自己的對話，藉由歸納、描述「Fund口袋」的過程，隨時檢視投資狀態，釐清人生每階段的財務目標，確認個人需求，進而打造更適合自己的投資組合。

「鉅亨買基金」今年升級改版，除了「Fund口袋」的亮點，也強打「購物車」一次購足功能，投資人想購買的基金可逐一加入購物車，最高可選取10檔基金，無論是單筆申購或定期定額，透過鉅亨「購物車」能一次買齊，下單更有效率，讓投資理財像網購一樣便利。

此外，「總資產變化圖」和「投資儀表板」更是體貼用戶的兩大功能。透過總資產變化圖可以觀察1日、3個月、6個月、1年及今年以來整體資產狀況，更容易檢視個人的投資績效。另外，投資人若已經購買多種不同類型的基金，從「投資儀表板」更可一目瞭然持有資產現況，就像內建基金理財小祕書，隨時提醒自己承擔風險的狀況，進而規畫更合宜的資產配置，聰明掌握基金理財策略。