金融債反彈約10%表現最強 這檔月月配ETF明年2月首次除息

美國最新CPI及PPI數據皆持續走低，就業數據也顯示勞動市場正在降溫，市場預估聯準會（Fed）進一步升息的可能性已不高，近期美國十年期公債殖利率快速回落，金融債表現尤為強勢，近一月（截至11月24日）彭博10年以上美元金融債券指數價格已反彈近10%。

根據FedWatch資訊顯示，截至23日，12月再升息機率僅0.7%，最快明年五月就有望啟動降息，市場甚至看好全年降息幅度有機會到4碼。

國泰投信表示，彭博10年以上美元金融債券指數為國泰10Y+金融債（00933B）的追蹤標的指數，在Fed強力升息帶動下殖利率攀升至近十年高檔，截至24日，指數到期殖利率逼近6%。據歷史經驗顯示，在殖利率突破5%當月進場並持有1、2年，平均報酬率分別為20%、32.5%，表現不俗。

國泰10Y+金融債經理人鍾郁婕建議，追求穩健配息的投資人，可適當布局金融債，除了透過股、債配置增加資產抗震力外，同時鎖定目前偏高的殖利率水準，有機會創造每月安穩現金流。

00933B為全台首檔納入收益平準金的月配型債券ETF，可確保配息更穩定、公平，加上債券ETF具備海外所得免繳二代健保補充保費，以及670萬元以內免稅優勢，對有較大額退休金可運用的退休族來說，更具稅務效率。

此外，由於價格親民，成為小資散戶族新寵，規模增至149億元，受益人數也持續壯大至4.3萬人，成為債券ETF的熱門新選擇。

至於投資人最關心的配息時程，國泰投信日前已於官網公告，表示00933B首次配息日將落在2024年2月27日，最後買進日為2024年2月26日，意即明年1月底將宣告預估配息。

鍾郁婕表示，至首次配息日前，00933B約能領到3.5個月的成分債債息，將秉持著最大化投資人權益，並符合多數人期待的方式評估收益分配，希望讓十年難得一遇的債市投資契機，轉換為甜美的實質成果。