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00713近幾年報酬率市值型0050、006208皆不敵! 她製股息加薪表:月領1-10萬需多少成本

台股。圖/聯合報系資料照片
台股。圖/聯合報系資料照片

理財達人摳摳(懶錢包Lazywallet)在Youtube頻道上分享,說起高股息ETF圈的黑馬,元大台灣高息低波(00713)的故事堪稱勵志,靠著多年殖利率、報酬率雙高成績單爭取一席之地,一步一腳印長大,如果想靠他實現月領10萬目標,有可能嗎?

00713是2017年上市,這個年資在高股息中稱得上是前輩了,只是它比較屬於「大器晚成」的類型,當初以30元價格發行,對一般小資來說直接買一張有點壓力,元大家族又有0056這位光芒耀眼的學長存在,行銷上也沒那麼積極。

好在00713自己蠻爭氣的,上市以來成績很不錯,搶下好多年高股息ETF績效王,近來殖利率數字也亮眼。

當然距離成功還需要一個爆發的關鍵點,大概是看著新時代的年輕高股息ETF各自闖出一片天,00713決定跟隨時代浪潮,先是2021年起大幅拉高配息金額,2022年中宣布改為季配息,1年發4次股利,同時引入收益平準金,這下果真點然了買氣,人氣、規模大幅成長,成為不少人的口袋名單。

只是環境變化快速,如今高股息圈是百家爭鳴,最近一年多的挑戰者也是不少,例如:群益台灣精選高息(00919)、復華台灣科技優息(00929)就是其中佼佼者。

00713上市以來績效如何?

2017年至今過了6年多,00713交出的這份成績單無愧高股息ETF績效王之名,最近3年和5年中短期的報酬率,在它的領域可說是沒有對手,也更勝市值型ETF如0050、006208、006203等等。

之前喜歡用低調黑馬稱呼,黑馬自然就是優秀的表現,低調則是轉季配前比較...乏人問津。肯定有些人會認為,資深的高股息ETF資料較少,也許新一代高手輩出,例如第一檔月配超紅的00929或是主打精準高息人氣也很旺00919能夠勝出。總之就等這兩檔更多時日累積成就囉

靠00713月領1至10萬!

1.估算股息

00713上市以來共有9次配息紀錄,一開始是年配息,數季比較少也比較單純,也很固定在11月20號前後除息,從2022年中開始改制季配息,時間選在3、6、9、12月。

可以發現00713早期的配息策略比較保守一些,作為一檔績效突出的高股息,不像現在的年輕一輩,一出場就要拚個新聞大洗版「首配」即巔峰,當時也沒有這麼激烈的風氣。

直到2021年,00713一舉將現金股利拉到3元以上,殖利率直逼7%,熱度果然跟著上升,之後的2022年也很接近3元,今年已發3次,即將到來的12月分配金額,會在11月30號公布;已目前00713的淨值觀察再發0.84元應該是沒什麼問題,這樣全年會是3.04元,維持3元附近的水準,那就用一年發3元為基準。

2.估算股價

前面有分享過去00713表現不錯,全名裡面雖然有的低波動但是股價節節高升,比很多追求成長的標的還會漲,如果把2017年上市起算至今(截至2023.11.09)每天的收盤價找出來,直接平均會是36.15元。

這樣可能會有些失準,畢竟現在想持續買到「超便宜的」00713,只能冀望股災了,但投資人總是希望手上的標的能夠持續長大,更何況過去6年多大趨勢是正成長,所以這邊改成2023年起算,看今年的數據,這樣平均的股價會是43.57元(截至2023.11.09)。

有這些數據就可以模擬了:

上圖表的數字僅供參考,已經是很樂觀的試算了,想要有感加薪「最低門檻」1萬元,得要投入174萬元,期望現在就靠高股息ETF退休,月領10萬元過上衣食無憂的日子,得先砸1740萬元。

月領10萬股息除了自己本身財力雄厚,不然就要靠幸運女神眷顧中樂透,對決大多數的小資族、上班族來說「存股」會是一段漫長枯燥的旅程,表格適合放在中心做規劃,問問自己每個月能提撥多少閒錢在投資上,有沒有耐心堅持到成功的那一天呢?

◎本文內容已獲 懶錢包 Lazy Wallet 授權,未經同意禁止取用轉載。

0050元大台灣50 006203元大MSCI台灣 006208富邦台50 00713元大台灣高息低波 00919群益台灣精選高息ETF基金 00929復華台灣科技優息ETF 季配息 市值型 收益平準金 績效

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