00919想月領一萬需要幾張…有00878和0056還能買? 專家教算出便宜價

台股示意圖。圖/聯合報系資料照
台股示意圖。圖/聯合報系資料照

台股高股息型ETF今年大增2000億,整體規模已超過5500億元。顯示出投資人對高配息的渴求;相信不少夥伴目前手上都持有,並且正在尋覓下一檔績優高股息ETF。

以群益台灣精選高息(00919)為例,幫大家一一解析;第二個重點,若是想買進的話,該如何算出便宜價?還有00919該怎麼配,老牛當然也為夥伴們整理好了,高股息ETF月月配投資組合囉!

00919在今年6月首次配息,就配出0.54元高現金股利,並且在一個月內就順利完成填息。

這次宣布再發出0.54元,需要擔心「左手換右手」嗎?別怕是吹牛膨風還是真有底氣,老牛教你如何看哦!

首先進入群益投信官網,看到00919的頁面,點擊淨值與績效走勢,再點擊旁邊的淨值組成項目。

可以清楚看到淨值組成,目前「可分配投資收益」項目中就有2.66元!如果不配發資本利得的話,光是配0.54元就可以配到五次。(2.66÷0.54 ≈ 5)。

所以這也是為什麼00919敢大聲說,採取「未來四季穩定配息」的策略,並且不會低於0.54元,是有所本的;00919也是符合投資人對於「穩定高息」的期待。

為什麼00919能配出穩定高息?

為什麼00919可以提前預告,未來四季配息不會低於0.54元,成為高股息ETF的創舉。

市場上參與ETF的投資人越來越多,00919今年受益人數增加8萬5千多人,成長率500%,成為今年最夯的高股息ETF。

想了解一檔ETF,先從追蹤指數來了解!

00919追蹤台灣精選高息指數

00919台灣精選高息篩選方式

1.篩選池:台股市值前300檔上市股票,樣本檔數為目前全台最多,不願漏掉一尾大魚。

2.流動性:日均成交值>8,000萬

3.獲利能力:近四季ROE>0

4.持股調整:5月、12月調整兩次,精選出30檔高息成分股

老牛特別說明一下,00919能有穩定的高息關鍵在於5月、12月這兩次的持股調整。

「高息最精準」:在5/20前所有企業皆完成當年度股利宣告,所以在5月下旬時,00919會依照董事會宣告股利來篩選,精準納入高息股,確定在除權息旺季能收到豐厚股利,無懼市況震盪。

「超前部署」:12月時00919會篩選當年度前三季已公佈EPS

成長率高的公司,鎖定預測高股息以及具備股價成長潛力之股票。超前部署「獲利成長股」,替投資人提早賺到價差。

先透過12月第一次篩選,在5月第二次調整成分股時較不會造成大進大出,成分股大異動的狀況。

00919回測報酬率表現好嗎?

拿出近五年的數據,經過回測計算後,從指數比較圖表中可以看到,三檔超人氣高股息ETF中,00919所追蹤的台灣精選高息指數,期間報酬為168.8%,年化報酬率為16.21%,績效表現是高於其他兩檔高股息ETF。

相信許多夥伴最在意的就是,現在可以買嗎?現在買會買貴嗎?別緊張,老牛今天就來教你透過股利與殖利率,來估算便宜價在哪裡!

先保守假設後面三次配息均為0.54元,近四季共可配出2.16元。

若投資人預期拿到7%殖利率,而現金股利2.16元;反推股價為:30.8元(屬於便宜價)

若投資人預期拿到6%殖利率,而現金股利2.16元;反推股價為:36元(屬於合理價)

也就是說在保守假設下:

在30.8元以下買進,可領到7%殖利率

在30.8~36元買進,可領到6%殖利率

已目前現價20元買進的話,就可領到高達10.8%殖利率!計算方式是不是很簡單。

目前我手上有00878或0056還能買00919嗎?

當然可以!

從老牛整理的表格,就可以發現00919和0056、00878均含收益平準金,並且全都是採取季配息。

所以採取919+878+56,就能夠月月領取穩定現金流,並且指數選股邏輯都不太相同,成分股產業配置上重複率低,能有效降低投資風險。

所以說如果目前持有00878、0056這兩檔的夥伴們,再添購00919可說是完全不衝突的哦。

想要利用919,領到一萬元股利的話,需要買到多少張呢?

以00919股價20元、每季股利0.54元,年領2.16元股利來進行試算。

若想透過領取股息月領一萬元,則須持有56張,投入金額共為112萬元。

老牛總結重點

在高股息ETF大亂鬥的時代,投資人一定要注意三大重點:「真高息」、「穩配息」、以及「能填息」。

1.選股池高達300檔股票

00919篩選市值前300檔股票:全台採用最多樣本的指數,不漏掉任何績優好股。再透過每年兩次篩選,鎖定出30檔精準高息股,幫投資人股息股價雙豐收。

2.便宜價計算

00919採取精準高息政策,本次預計配發0.54元,老牛透過計算後,幫夥伴們找到便宜價區間(30.8元以下);若未來股利有調整,夥伴們可以重新調整計算!

3.打造月月配息919+878+56

三檔高股息ETF均含收益平準金,且採季配息制,每月領取穩定現金流;並且因採取的選股邏輯都不同,還能降低投資風險。

最後別忘了:00919將在9/18除息,年化殖利率超過10%,想領息的夥伴,要提早在9/15前買進。

◎本文內容已獲 股海老牛 授權,出處於此;未經同意禁止取用轉載。

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