元大美債20年(00679B)是什麼? 殖利率每下跌1%…債券報酬率就會上揚18.4%

台股。(本報系資料庫)
台股。(本報系資料庫)

編按:本文最初發文日期為2月8日

【撰文・Ash Yang 楊萱】

00679B是什麼?

元大美國政府 20 年期以上債券 ETF(股票代號:00679B),於2017年上市,資產規模為242億,追蹤 ICE美國政府20+年期債券指數,配息時間為 3 月、 6 月、 9 月、 12 月。

成分股多是美國 20 年期以上的長天期公債。

00679B基本資料

00679B季線圖

00679B成分股

00679B季配息

00679B的優點?

00679B幾乎免利息稅:台灣投資人持有追蹤相同指數的 TLT(ETF) 的話,因為持有的是 ETF 而非公債,在收到利息時會被美國 IRS 預扣 30% 的利息稅。但是投資 00679B,發行的元大投信是直接持有美國公債,所以美國不會課稅。

且00679B對台灣投資人來說,視為海外所得,計入最低稅負制,每年所得超過 100 萬元新台幣才需要申報,每年所得超過 670 萬元新台幣才需要繳稅。

00679B的缺點?

波動大:債券到期的時間愈長,價格波動的幅度就愈大,波動幅度也可以用存續期間準確預估出來。

投資者對持有的債券價格容易因利率而劇烈波動,存續期間是指債券價格對利率的敏感度,只要知道一檔債券的存續期間及殖利率,就可以準確預估殖利率每提升1%,債券價格會跌多少。

Δ債券報酬率= 修正後存續期間 × Δ殖利率

例如元大美債20年期在2019/8/13公布的殖利率為2.07%,存續期間為18.8年,換算修正後存續期間為18.4年【=18.8/(1+2.07%)】,所以我們可以知道殖利率每下跌1%,債券報酬率就會上揚18.4%。

近期的00679B?

因為2022 年美國大幅的升息,這便引發了債券的拋售,對於短天期的國債影響還沒這麼大,但對於長天期的 00679B 可就是大受影響了。

對於本就有做股債配置的投資人,

00679B 值得注意的是,目前是上市以來最低的價格。

作者:Ash Yang 楊萱

本文透過「方格子直送」計劃合作轉載,原文:00679B-元大美國政府 20 年期以上債券 ETF|楊萱

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

殖利率 00679B元大美債20年

延伸閱讀

中國該抄底還是被抄家!2023年第一季GDP年增4.5%準備起漲?

改買00878和00713…並把近期損益翻紅的0056出清? 專家:沒必要換股

「月配息ETF」00929…6月掛牌7月就除息! 專家曝光2優點1缺點

元大美債20年追募獲核准 高溢價有望收斂

相關新聞

0050恢復交易爆量漲 外資不埋單竟大賣近13萬張

ETF老大哥元大台灣50(0050)分割完成,18日恢復交易,終場收在47.57元, 上漲0.41元, 漲幅0.87%,...

0050「核彈級降費」又一拆四後登場!林正鋒:006208未必現在急著賣

元大台灣50(0050)今已完成「一拆四」分割,以新價格約47元重新掛牌登場,立刻引發市場高度關注。面對價格更親民的新0050,不少投資人思考是否應將手中持有的富邦台50(006208)出清,改為轉進

0050今變飆股…分割後大量買盤導致推升價格?老手回一句秒破迷思

0050一拆四後第一天交易,不只整張入手門檻降到5萬內,成交量也暴衝到近年罕見的水準。有網友在PTT股板發問:「0050大量交易會讓價格超出應有的加權值嗎?」引發專業網友一連串技術性回應,也順勢釐清許

0050市值型ETF大哥今天強勢回歸!達人:天生就有「不限重」的優勢

0050今天正式回歸了!一張從18萬多變成不到5萬,想要買整張的話,終於可以「輕鬆」入手了。 我覺得今早應該不少人開盤前就在等0050回歸了吧! 因為開盤沒多久馬上就變成今天成交王了,確實

0050分割成本歸零惹怒投資人…報酬率爆衝是假象!多家券商挨轟:很爛

元大台灣50(0050)完成一拆四後,許多投資人今天一早打開券商APP,卻驚見自己持股的「成本」欄位顯示為0元,帳面報酬率飆破百,彷彿突然變成股市天選之人。不過這樣的畫面並未讓人感到興奮,反而在PTT

航運股發錢…ETF誰搶到最多股息?00961持股貨櫃三雄最重成焦點!

隨著長榮明日將除息,陽明和萬海也將陸續除息,市場目光聚焦於航運股的投資機會;然而,地緣政治風險和油價波動等因素為航運業增添了不確定性。在這樣的大環境下,投資人如何才能有效參與航運高股息行情,同時又分散

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。