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00878、0056、00900、00713選誰? 11檔高股息ETF整理懶人包

記者余承翰/攝影
記者余承翰/攝影

高股息ETF大爆發!至今架上已有高達11檔,是琳瑯滿目又讓人眼花撩亂,元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、富邦特選高股息30(00900)、元大台灣高息低波(00713)...投資人該怎麼選擇呢?

理財達人摳摳(懶錢包Lazywallet)在Youtube頻道上分析,11檔高股息ETF的特色,在多元豐富的選擇當中,讓投資人能夠更快速理解更好的挑選到適合自己的產品。

以下為影音內容:

2022年可說是小股災年,加權報酬指數跌掉18.68%,國內股票型ETF當然也是整片綠油油,差別就是跌得多一點或是跌少一點,不過有11檔成功打敗大盤,其中超過一半,有6檔是高股息類ETF表現特別出色。

2022年對高股息ETF來說,除了普遍展現抗跌特性,在成績單上留下不錯的成績,這一年更有4檔新高股息ETF加入,現在國內股票型ETF數量是38檔,高股息就佔了11檔,絕對是「一個班級當中最大的小圈圈」。

上圖排序依ETF上市時間,元大高股息(0056)2007年底就出生了,很長一段時間是「一個人的武林」,孤獨扛著高股息大旗前進,國民ETF稱號當之無愧。

直到2017年才有2位新同學報到,國泰股利精選30(00701)、元大台灣高息低波(00713);之後隨著ETF越來越多人認識,穩定配息的高股息產品漸漸成為寵兒,2018年再有2檔問世,FH富時高息低波(00731)和富邦臺灣優質高息(00730)。

然後是2020年掀起旋風的國泰永續高股息(00878)將「季配息」機制導入國內股票型ETF,成功打入台灣投資人心中最軟的一塊,之後新發行的ETF紛紛跟上1年4次股利的潮流。

時間到了2021年底,震撼市場的富邦特選高股息30(00900)現身,為配息而生的這檔目前保持募集金額最高(150多億)的紀錄。

11檔高股息ETF小檔案

追蹤指數

ETF是「指數股票型基金」指數選什麼它就買什麼,定期換股時也會跟著調整,理論上比例配置也一模一樣。

所以投資ETF其實就是相信它所追蹤的指數選股方式長期有效,而11檔高股息ETF代表11種不同的指數;有興趣深入了解的投資人能夠在投信官網上找到公開說明書,好好弄懂它。

內扣費用

官網上列的經理費和保管費只是一部分開銷,附上2022年總費用率,高股息ETF作為策略式選股,「扣血」普遍高一些。

00878表現算是不錯一年總費用率落在0.5%,而00900就是另一個極端,1年換股3次每次換20檔以上自然有代價總費用率在1.37%,另0056過去表現普普,但因指數改規則成分股增加至50檔進一步推高了費用至0.86%。

配息

首次出現雙月配息的ETF永豐優息存股(00907),不過市場反應沒有想像中熱絡,目前最主流的季配息有6檔,而最新的3檔除息月分都選在3、6、9、12月份,00713也由年配改成季配息。

11檔高股息ETF績效

表上可以發現,最近三個月大家的績效很亮眼,其實是因為台股剛擺脫熊市泥淖漲了一波,谷底反彈讓短期數據有異常優秀的錯覺。

不過只要有完整經歷2022年的ETF,都難逃那段讓人有些恐慌的下挫期,把時間稍稍拉長一些來看,00713暫時領先,當然3年的時間絕對還不夠久,只是高股息ETF都還太年輕了,旁邊附上的年化報酬率只能僅供參考。

真正比較有代表性的是上市超過15年的0056,其他ETF都還有待接受景氣反覆循環的考驗。

組成風險

從成分股數量上來看,高股息ETF持股普遍是30檔,00713很特別是採用50檔,00731是40檔,而0056則是2022年底指數變更規則,從30檔改成50檔。

另外從「年化標準差」和「Beta值」2樣數據來看,有主打低波動的00701和00713以及00731,這3檔波動上來說確實相對穩定;比較特別的是00878短期波動幅度也不高。

◎本文內容已獲 懶錢包 Lazy Wallet 授權,未經同意禁止取用轉載。

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