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高股息抗跌ETF...00701、00713、00731選誰? 他推「這檔」真正最低波動

(本報系資料庫)
(本報系資料庫)

YouTube頻道《萊姆叔叔》介紹大盤空頭時期的救星,高息低波3兄弟,分別是:國泰股利精選30(00701)、元大台灣高息低波(00713)、FH富時高息低波(00731);從2018年4月20日至2022年9月8日的三檔比較,和ETF股價漲跌分析,以及最後的投資建議。

以下為影音內容:

績效對決

上市日期分別為:

00701(2017年8月/17日)

00713(2017年9月/27日)

00731(2018年4月/20日)

所以統一以2018年4月20日為對決基準日,並且依據台股大盤不同的階段,分別為盤整時期、大漲時期、大跌時期。

盤整階段

2018年4月20日到2019年4月30日,這一年間台積電(2330)的股票為盤整階段,三檔ETF與0050之間的績效差距不大。

含息總報酬,00701為8.22%;00713為7.73%;0050為6.60%;00731為4.40%。

大漲時期

2019年4月30日到2021年1月15日,一年9個月的時間,台積電從300元漲到600元,帶動0050的績效高達70%,大幅贏過低波動的三檔ETF。

含息總報酬,0050為70.38%;00713為22.89%;00731為9.77%;00701為7.22%。

大跌時期

2022年1月1日到2022年9月8日,大盤為空頭行情,0050已跌幅高達近20%,高息低三兄弟的績效確實抗跌,甚至趨近於零虧損,真的非常有本事。

含息總報酬,00713為-1.44%;00701為-3.74%;00713為-6.38%;0050為-19.87%。

小結

大盤盤整期2018-2019,高股息ETF和市值型ETF互有漲跌、差異5%以內,差別不大。

當台積電漲了一倍,0050的績效大幅領先任何一檔高股息ETF。

2021年大盤盤整期,大部分的高股息ETF的績效皆有贏過0050。

大盤大跌期2022年第一、二季,00701和和00731跌幅輕微,00713跌幅次之,0050表現最差。

2018/04/20至今,長期績效對比(多頭大於空頭):0050績效當然表現最佳,但令人意外的是00713卻緊追在後,而真正低波動的是00701和00731既抗跌也抗漲。

成分股/產業 分析漲跌

台積電與金融股的暴漲時段不同

台積電從2020年第一季暴漲至2021年第一季,這段期間大部分的高股息ETF效不如0050。

2021年台積電屬於盤整期、年尾收高,但是2021第一季-2022第一季是金融股暴漲期,這段時間擁有高比例金融股的高股息ETF相對有利,漲幅稍微優於0050。

2021年,金融股暴漲、台積電緩漲,高股息ETF贏過0050很正常。

2022年,金融股抗跌、台積電大跌,高股息ETF贏過0050很正常。

電信類股

三檔ETF皆有約10%佔比為電信類股,受到月租499元雙飽資費影響,每戶平均收入(ARPU)至今已連續5季成長,以電信三雄的股價走勢來看,加上配息,在今年大盤空頭的行情之下,硬是繳出了正報酬的成績單。

另外,已成分股的特性來說,00701、00731的成分股多半是大型權值股,每年換1次成分股、每次換股數量少。

00713的成分股則是包含了大、中、小型的公司股票,每年換2次成分股、每次換股約三分之一。

這也造成00701、00731的股價相對牛皮和低波動,而00713的波動相對大,多頭時期表現較佳。

投資建議

擷取不同時間點,會有不同的績效表現,但分享的低波動3檔ETF,真正相對低波動的是00701與00731

這三檔ETF的內扣成本,2021年因投信投顧公會算式問題造成總費用率飆升(2022年已更正),即使是高費率,卻也交出抗跌的成績

00701/00731的成分股有高度的重複性,兩者的續效長期走勢趨向一致。以2022年至今的績效來看,00701的績效被台積電今年跌幅超過20%拖累,好險其他的成分股績效卓越,能拉起00701的整體績效。反過來說,若是00701在2021年10月沒納入台積電,則今年00701的績效是會大幅領先00713/00731。

00731為年配息,00701為半年配,00713在2022年9月起改成季配息,投資人可以參考這三檔的配息穩定度及配息頻率來選擇所需。

過去一年持有台積電造成070的績效被拖累,所以2022年10月更換成分股時,要注意台積電有無被剃除,這會影響到日後該如何分析00701的漲跌。

00713今年下半年的成分股,金融股佔比僅有5%對於下半年看好金融股發展的人,00713並不符合您的需求。另外兩檔00701/00731的金融股占比仍是高達40%以上預計換股後,也是差不多的比例。

00731的持股檔數為40檔,較00701的30檔還多。而且單一成分股權重上限為10%,不像00701的單一成分股上限為20%台積電。

00713的成分股高達50檔,更為散,但選股包含大中小型股,與00701/00731皆是大型股有別,故0713的波動較大。

最後,參考配息的穩定度之後,在萊姆叔叔心中,目前00731是真正優秀的最低波動抗跌且能穩穩領高股息的EF。

本文內容已獲 萊姆叔叔(Uncle Lime) 授權。

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