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00878猛追...0056還是高股息ETF好選擇? 她舉「三面向」分析

元大高股息(0056)還是投資人的好選擇嗎? 圖/中央社。
元大高股息(0056)還是投資人的好選擇嗎? 圖/中央社。

理財達人摳摳(懶錢包Lazywallet)在Youtube頻道上分享,元大高股息(0056)身為高股息ETF老大哥,今年股災跌得慘,只贏過慘上加慘的富邦特選高股息30(00900),現在明日之星國泰永續高股息(00878)正瘋狂追趕,0056還是高股息投資人的第一選擇嗎?

以下為影音內容:

0056在過去很長的一段時間裡,一直都是小資族、存股族的最愛,也有許多財經KOL和老師推薦,加上台灣人喜歡高股息的特性,受益人數穩穩的ETF第一,往往都與競爭者的有不小的差距。

不過自00878在2020年7月橫空出世後,不僅開啟了台灣股票型ETF的季配息時代,今年更是「油門踩到底」一路狂追。

從00878上市之後開始比較,站在規模和受益人數的角度,初出茅廬的小伙子(00878)真是一鳴驚人,不過離老大哥(0056)還是有一段距離。

正好遇到今(2022)年股災,正好成為高股息ETF綻放光芒的舞台,截至8月底00878的績效維持在前5名,0056則沒有展現太好的抗跌性,報酬率輸給大盤,小領先元大台灣50(0050),而在高股息ETF當中0056僅贏過跌超慘的富邦特選高股息30(00900)。

儘管如此,0056依舊保持著滿不錯的「吸金和吸人」能力,但00878的成長幅度只能用太恐怖來形容。

0056是好的高股息ETF嗎?

00878受益人數和規模高速膨脹,可以說是「一暝大一吋」,儼然有坐二望一的氣勢,那0056還可以投資嗎?是好的高股息ETF產品嗎?

以下就三個面向來探討:

1.年化報酬率6.5%

現在台股市場上的高股息ETF雖然多達9檔(國內股票型),但除了0056以外,其他檔的上市日期相對之下都很短。

將三檔上市日期最久的三檔做比較,從上市日期可以發現,0056問世後,有將近10年時間獨自扛著高股息大旗孤單前進,不過看近3年或5年的淨值報酬率,0056和其他兩檔相比反而是落後的那一個。

儘管從長期來看,投資0056還是賺錢的,但近10年年化報酬率6.5%,對高股息ETF的投資人來說可能心中會有點疑惑,那就是「值得嗎」?

2.時高時低的高股息

會投資高股息ETF者,一大因素肯定是衝著現金股利來的。

攤開0056近10年的配息紀錄,平均來看是符合「高股息」稱號,但細看檢視每個年度,可以發現殖利率有點時高時低,共有4個年度不到4.5%。

0056選股特色是依靠一套模型去「預測未來」,看未來一年哪30檔股票殖利率最高,只是這樣的策略看來有些時候沒辦法準確命中。

3.不抗跌的高股息

高股息ETF投資人除了追求高殖利率,可能也滿在意抗跌的程度,心臟小怕睡不好,寧願少賺一點也不要賠太多。

同樣將三檔上市時間最長的高股息ETF,另外把00878和0050也額外加入比較。

衡量波動程度的指標中,例如Beta值(相對大盤波動程度)和標準差,可以發現0056和其他高股息相比,兩項指標都明顯高一截,代表波動大,抗跌效果自然沒這麼好,投資人需要承受高一些的風險。

長期績效不如0050,這幾年短期比現也是落後00701、00713、00878。

從產業分布可以明顯發現,0056追求高殖利率,而所追蹤的模型選出來的標的,電子股長期在60%-70%附近,波動自然不會太低。

本文內容已獲 懶錢包 Lazy Wallet 授權。

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