股市低潮怎投資?0050用時間、0056看價位買進 「三種人」適合存股
「在別人恐懼時我貪婪,在別人貪婪時我恐懼。」股神巴菲特的投資心法該如何活用、在股市低潮期間如何趁機做好功課存好股呢?
財經專家黃世聰於《聰明理財大小世》節目中說明,個股和ETF在大盤低落的時候,投資人該用什麼基準判斷買進的時機。
3大判斷點!我適合當存股族嗎?
1.保守的新手投資人
過去都沒有投資目標,優先從存股族開始。
2.退休人士
屆齡退休,用存股來滿足未來退休生活的資金需求。
3.股息再投資計畫
領了股息願意再投入者,這種人也很適合當存股族。
已是存股族者需注意以下兩點:
利率敏感度
現金利率上升的過程中,存股勢必會遭受到比較大的壓力,定存利率上升的情況下,股市的表現也會比較不好。
目前美國聯邦的利率是2.25-2.5%左右,這一波的利率目標區間落在4%左右,以目前來看,調整時間利率還需要上升一段時間,在利率上升的過程,資金會往比較保守的倉位過去,所以對股匯市會造成某種程度的壓力。
通膨效益
通膨的程度或多或少都會吃掉股價的表現。
以目前的通貨膨漲率,美國是8.5%,利率的升值也還需要一段時間;股匯市都面臨相當大的不確定性。
走過低潮 存股族如何再進攻?
若是買個股的存股族,佈局的時間恐怖要拉非常長,過去可能一個月買一張當存股,現在就要變成兩個月買一張為宜。
或者可以換股,譬如現金的金融股就先不要加碼,調整成一些目前景氣循環相對比較好的產業。
而投資指數類型的ETF,就要用「時間」來看,從台股1987年到至今來看,每次台股回檔修正的時間約沒落在8-13個月左右,而台股在這一波的整理修正已經有8個月的時間,接下來就是所謂的時間佈局,可以每個月定期投入,後續應該最多還會有5個月的左右的修正,就很有機會往上。
但配股型的ETF就不能這樣看,因為通常大盤落底的時候是大型股先落底,但是個股未必會落底,因應個別公司的狀況落底的時間不一定。
而台股真正落底的時候,再開始去佈局配息型的ETF,因為主要是要看「價位」,也就是殖利率,當台股落底到一個階段,就可以考慮進場買進。
0050 vs 0056 必勝心法大公開
元大台灣50(0050)成立至今,不論是三、兩、一年,甚至是三個月的投資報酬率,其實都比元大高股息(0056)來得更好。
所以若是現在才要存股的人,且存股時間非常長,應該要選擇0050來存。
但希望有穩定配息報酬的投資人,會建議存0056,或是其他高配息的股票基金,如國泰永續高股息(00878)。
若是滿手套牢的投資人,建議可以用「時間」買進0050,預計還有五個月的落底時間,就在五個月內用時間慢慢佈局。
0056或配息型ETF,股息殖利率就是考量點,大盤往下跌的過程,如果進入投資人理想購買的殖利率,那就可以毫不遲疑的買進,比較不用時間去看,用「價格」去看。
本文內容與 品觀點 合作產出。
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