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買宏達電六千多張、損失飆破55億 保險公司坦承:只能賣樓止血

保險公司曾投資「宏達電」,最後只能賣樓止血。示意圖/聯合報系資料照
保險公司曾投資「宏達電」,最後只能賣樓止血。示意圖/聯合報系資料照

我們從小學算術,1+1=2,3+5=8,也知道在數學裡,10>1是最簡單不過的道理。但是,在股票市場,可就不是這麼一回事;甚至,我常告訴身邊的投資人,股票市場中是「10<1」!

原因在於你一次次成功獲利,甚至累積十次所賺到的錢,可能還抵不過一次大賠所造成的虧損。在浩瀚的股市中投資,如果不能避免「大賠」的嚴重錯誤,資產想要穩健增值恐怕淪為一場不可能的任務。

(本文出自《GOWIN投資模式:資深營業員的另類存股術》)
(本文出自《GOWIN投資模式:資深營業員的另類存股術》)
舉例來說,報載有一家保險公司曾投資「宏達電」(代號2498)這檔股票,該保險公司在104年8月的法說會中坦承,共計買進約6000多張,已陸續認賠賣出,損失飆破55億元,甚至只能賣樓止血。

究竟,這家保險公司每一張股票賠掉多少錢呢?我們以保守方式試算,若損失50多億元以50億元計,所購買6000多張股票則以整數7000張計,則公式為:

5,000,000,000元÷7,000張=714,285元

也就是說,這家保險公司所購買的宏達電股票,每張至少虧損71萬元,相當於每股賠710元!從100年4月到104年8月間,由最高價1300元跌到40.35 元,遑論所謂的專業法人機構竟然也會發生這麼大幅度負報酬率的事,完全忘記什麼叫做停損機制,但它真的就發生在你我眼前!

若是上述狀況發生在你我身上,一次慘賠90%,相當於買進100元的股票卻以10元賣出,大賠90元,若想要回到原來的本金100元,那得要賺900%(9倍)才行!姑且不論難度多高,勢必還得花上一段時間才能賺回來。

所以,我要再次強調,在投資的道路上一定得記住「避開大賠」,否則發生一次即是重傷害,發生兩次可能就去了半條命!不可不慎!

只是,我們應該如何避免類似的投資大賠狀況呢?

以我個人的投資經驗來看,目前上市、上櫃和興櫃股票公司大約2000檔左右,如果自以為是股神,認為某支股票符合個人的技術面或籌碼面選股,就貿然積極投入資金,這種作法並無法避免10< 1這種狀況發生,為了「明哲保身」,我整理出幾類應該避開、盡量不碰的股票類型,分述如下。

第一類:漲很多且基期高的股票→不碰

很多投資高手或投資專家都會在媒體上或市場分析時,建議最為強勢的個股,尤其是創近期新高價的標的,以創造較高報酬率。但我卻有不同見解。

如同我一再強調的,要以穩健增值為主要目的,通常這類股票投資風險相對高,例如新藥股、遊戲股⋯⋯ 等,是以本夢比為漲升訴求的公司,在漲多且基期相對高的情形下追高買進,一旦反轉而下,投資人又無法適時壯士斷腕,及時執行停損機制,這種創高的股票往往修正幅度會很大,直到投資人受不了後才又反彈。

許多人總在受不了的階段就已認賠殺出,根本等不到反彈行情。因此,建議避開此類股票以免受到重傷害!

例如宏達電,兩度從200元不到,分別漲到1220元及1300元,但104年8月卻跌到最低40.35元。

或許,你認為自己不會這麼傻去追800元或1000元的宏達電,但當時外資一家家幾近瘋狂式的調高其目標價到1400、1600元,甚至更高,再加上報章雜誌頻放利多消息的推波助瀾下,一般投資人在當下的樂觀氣氛影響下,很難不受影響,誠如前面所述的保險公司大量買進該股票,所以確實出現很多「勇敢的人」去買千元以上的宏達電,最後慘遭套牢或慘賠的命運!

(本文出自《GOWIN投資模式:資深營業員的另類存股術》,作者:施國文)

2498宏達電 保險

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