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高「股息」非高利息別搞混了! 00933B是相對穩健的月配息標地…降息還有望賺資本利得

台股。記者林俊良/攝影
台股。記者林俊良/攝影

近期台股強勢攻克兩萬點再創新高,熱錢湧入股市,更精確地說,是「錢進ETF」,為了抑制通膨與過熱的市場,央行於21日突襲式宣布升息半碼。

細究原因,法人表示,近一個月多檔新ETF展開募集,但卻充斥著解定存、增房貸、借信貸等申購亂象,讓央行與不少專家學者憂心,希望這些投資人能清楚高股息ETF的商品屬性,而不是一窩蜂的盲目追逐,且目前股市偏高點,更應審慎投資。甚有投資人是從穩定的保單、存款,直接轉進波動高的股市,若未來出現震盪,真的能承受嗎?

旗下擁有「國民ETF」國泰永續高股息(00878)等熱門商品的國泰投信ETF研究團隊表示,投資人除了對ETF商品不熟悉外,對配息也有所誤解,以為是在保有本金的前提下,額外領到另一筆錢,將「存款利息」和「ETF配息」概念混淆了,所以才會出現配息率8%、10%勝過定存利率等不正確的說法。

ETF的配息,需要填息後才算是真正領到,但若面臨下行風險呢?則有可能賺了息但賠了本。投資人必須留意到所有投資宣傳都會提醒,沒有穩賺不賠的投資,「投資一定有風險」。以投信投顧公會的風險報酬等級來看,類似於銀行存款的貨幣市場基金,風險報酬等級僅RR1,但股票型ETF風險報酬等級大多為RR4甚至是最高的RR5,對於從未踏足股市的投資人來說,跟著熱潮買進高股息ETF可謂是「越級打怪」。

國泰投信ETF團隊建議,如果追求月月配、穩定的配息金額,可從風險報酬等級為RR2的債券ETF開始,如:國泰10Y+金融債(00933B),投資標的為世界級銀行,是大到不能倒的金融巨頭,基金平均信評達A,且目前股價不到17元(3/22收盤價16.71元),也是很好入門嘗試的價位。此外,今年啟動降息為市場共識,持有債券,還有望享資本利得空間。

00878國泰永續高股息 00933B國泰10Y+金融債ETF 月配息

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