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存金融股還不如00933B…相對穩健和收益兼具的標的! 他:債市回檔建立部位好機會

台股示意圖。記者許正宏/攝影
台股示意圖。記者許正宏/攝影

過年期間,聽到有長輩在討論,金融股去年配得不好,是否還要繼續存?

許多投資人鍾愛「金融股」,因為銀行本業較穩定,覺得銀行夠大比較不會倒,根據集保資料,截至2/5全台持有「金融保險業」股票的股民總計超過848萬人,這些投資人無非是希望透過投資金融股,領息創造穩定的現金流。

觀察股民最多的四檔金融股:開發金、玉山金、中信金、兆豐金;過去3年裡,配息表現其實不算是穩定,尤其是在2023年,現金殖利率明顯下降,開發金甚至不配息。

近期金融債ETF熱度很夯,出現不少存金融股不如存金融債ETF的想法!

從風險角度來看,市面上的金融債ETF皆為「投資等級債」,S&P Global報告顯示,金融機構的違約率明顯低於非金融業。

從收益的角度來看,金融債目前殖利率5%以上,基於目前金融股的表現,同時就報酬來看,金融債今年來績效更勝金融股,算是風險不高,收益也不錯的選擇。

喜歡存金融股的投資朋友,可以讓資產配置更加多元,達到分散風險的效果,金融債與金融股有部分相似的特性,是屬於相對穩健+收益兼具的標的,債市目前還處於甜蜜點,不僅有債息入袋,未來降息時還能夠有資本利得機會,投資人可以多加關注!

目前市面上的金融債ETF,以國泰10Y+金融債(00933B),價格最親民、好入手(16.5元左右),月月配且具有收益平準金機制,加上2/27即將除息,這次一張配出230元。

近期債市回檔,是建立部位好機會,提醒要在2/26持有,才可參與本次配息喔!

◎本文內容已獲 知美Jimmy 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

00933B國泰10Y+金融債ETF 2883開發金 2884玉山金 2886兆豐金 2891中信金 收益平準金 月配息 金融股

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