這檔債券ETF單周增胖逾一成 免稅、免扣二代健保成大熱門

美國最新CPI及PPI數據皆持續走低，就業數據也顯示勞動市場正在降溫，市場預估聯準會進一步升息的可能性已不高，據11月23日FedWatch資訊顯示，12月再升息機率僅0.7%，最快明(2024)年5月就有望啟動降息，市場甚至看好全年降息幅度有機會到4碼，帶動近期美國十年期公債殖利率快速回落，金融債表現尤為強勢，10月23日至11月24日近一個月，彭博10年以上美元金融債券指數價格已反彈近10%。

國泰投信表示，彭博10年以上美元金融債券指數為國泰10Y+金融債(00933B)之追蹤標的指數，在Fed強力升息帶動下殖利率攀升至近十年高檔，截至24日，指數到期殖利率逼近6%。據歷史經驗顯示，在殖利率突破5%當月進場並持有1、2年，平均報酬率分別為20%、32.5%，表現不俗。

國泰10Y+金融債(00933B)基金經理人鍾郁婕建議，追求穩健配息的投資人，可適當布局金融債，除了透過股、債配置增加資產抗震力外，同時鎖定目前偏高的殖利率水準，有機會創造每月安穩現金流。

00933B為全台首檔納入收益平準金的月配型債券ETF，可確保配息更穩定、公平，加上債券ETF具備海外所得免繳二代健保補充保費，以及670萬元以內免稅優勢，對有較大額退休金可運用的退休族來說，更具稅務效率。

此外，由於價格親民，00933B 11月24日股價15.69元，成為小資散戶族新寵，上周規模大增新台幣14.4億元，成長幅度高達11.6%。受益人數也持續壯大至近4萬人，自10月上市至今，以周增近2千人的速度，成為債券ETF的熱門新選擇。

投資人最關心的配息時程，國泰投信日前已於官網公告，00933B首次配息日將落在2024年2月27日，最後申購日為2024年2月26日，意即明年1月底將宣告預估配息。鍾郁婕表示，至首次配息日前，00933B約能領到3.5個月的成分債債息，將秉持著最大化投資人權益，並符合多數人期待的方式評估收益分配，希望讓十年難得一遇的債市投資契機，轉換為甜美的實質成果。（官網資訊：https://cathaysite.tw/7WA7Olq ）

※免責聲明：本文僅為個人觀點與紀錄，而非建議。投資人申購前需自行評估風險，詳閱公開說明書，自負盈虧。