00878「零成本」存股需多少時間? 他推估:要花費12年半
常常聽人說,存股是一種信仰,但要有堅定不移的精神,確實很困難啊!
YouTube頻道《陳愉昇股市經驗談》分享,怎麼計算自己存的這檔ETF或金融股,多久才可以實現零成本存股呢?且其實零成本存股其實有許多迷思,有些地方是投資人要特別去注意的。
以下為影音內容:
國泰永續高股息(00878)多久能實現零成本存股
近期00878股價加上配息已創下新高,將歷年的現金股利加起來,高達2.48元,截至4月14日股價為17.61元。將2.48加上17.61可得20.09元,這個價格已經高於00878的歷史高點19.78元。
近期每季的股利都落在0.3元附近,假設未來每季配發0.3元,一年就配發1.2元
00878發行價格為15元;15-1.2=12.5;12.5年之後,實現成本存!
元大高股息(0056)多久能實現零成本存股
加總0056歷年來的配息數字達19.35元。
0056發行價格為25元,假設未來每年配發2元現金股利,計算到2022年,0056累計配發19.35元
(25-19.35)2=2.825,若剛上市有進場的投資人,差不多再3年的時間,就能實現零成本存股了!
存股迷思
套牢也沒關係?反正套住了就一直領股息,總有一天一定會回本?如果有這個想法就大錯特錯了,首先要確定投資的標的物,是每年都有辦法配出股息的。
再來也要計算時間成本,像上述舉出的00878和0056,都差不多需要十幾年的時間才可以實現零成本(回本)存股,所以把資金套在股市裡面十幾天是花了很多的時間成本。
成本其實有分很多種,都不提到成本,大家恐誤會零成本存股就真的沒有成本,其實零成本存股是有成本的,除了「時間成本」還有「機會成本」;如果這筆資金不是套牢在這個標的,而是拿去買其他股票,說不定報酬率更好。
股息和銀行利息 差別在哪?
買股票有股息,錢放在銀行也有利息,兩者都會領到配息,差在哪裡?
假設利息都是2%,100萬的定存經過配息,會變成100萬的定存還有2萬的利息。
那100萬的股票,經過配息會變成98萬的股票加上2萬的股息。
定存不會動用到本金,直接配發利息,股票是扣掉部分本金,將其變成股息的方式還給投資人。
所以定存資產就會從本來的100萬變成102萬,可是股票卻還是原先的100萬(本金+股息)。
所以這就是為什麼高股息ETF很常讓人詬病的原因,領股息看似有賺錢,但其實只是從左手換到右手,要能真的賺到這筆利息,關鍵在於有沒有「填息」。
以上是舉例,因為高股息ETF通常利息會高於定存非常多,只能說風險某程度上來說和獲利是呈正相關。
存股只能進不能出嗎?
想要達到存股零成本,是否就是不要賣出一直抱著參加除息,總有一天會回本的?
存高股息ETF或者金融股,真的就是一直把錢存進去,且只進不出嗎?其實逢高還是可以調節部位持股。
比如說0056的殖利率為5%,但在資本利得率的部分已經賺9了%,賺的%數高於殖利率非常多,這種情況不論名義是否在存股,自己都會先獲利了結。
賺這麼多不先跑一趟,到時候貼息的話,不就整個白忙一場了,等到除息當天或有貼息的時候,再將其接回來。價差賺到的錢,兩三天就可以進口袋,但股息卻要差不多近一個月的時間才可以領到。
論安全性和便利性而言,逢高出脫部分持股,逢低再接回來,這樣的存股之道是比較好的。
當然有些投資人就真的不會判斷高低點,或是上班沒有時間看,那當然只進不出也無妨,找到一個適合自己的投資方式就可以了。
◎本文內容已獲 陳愉昇股市經驗談 授權,未經同意禁止取用轉載。
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