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0056「這樣存」365張非夢想!他:退休後每天平均1750元股利能花…

本報資料照
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YouTube頻道《知美JiMMY》分享,只要存下365張元大高股息(0056)就能靠現金股利安享退休生活,但一般人或許很難可以存下365張0056,不過知美解析,若是大學畢業22歲出社會開始工作,每月定期定額1萬元買0056,到65歲時候,就已經達成目標了。

以下為影音內容:

元大高股息(0056)身為台灣最老牌的高股息ETF,雖然因為納入景氣循環股,股價變化過大導致近期罵聲不斷,受益人數全台灣第一名的寶座,也正受到後起之秀國泰永續高股息(00878)的猛烈追趕。

但0056的選股策略,明明自從上市以來就沒有變動過,除了成分股從原本的30檔增加為目前的50檔,也就是說0056會納入景氣循環股這點投資人早該知道,目前價格除回23-26元區間,撇除偏見不過度放大缺點,真的不適合買進嗎?

0056股價與景氣好壞發展呈現正相關

景氣好時市場資金熱絡,賺錢的公司價格上漲;景氣差時市場資金停滯,獲利無法突破的公司價格下降,聽起來非常合理,但不知道為什麼放在0056身上就顯得非常嚴重?

將過去五年,國發會定期公布的「景氣對策燈號」與0056「價格走勢圖」放在一起比較,可發現當景氣由代表市場穩定的綠燈,轉為代表低迷的「黃藍燈」、「藍燈」,2019、2020、2022年,0056價格紛紛出現低於發行價格25元的情形。

當景氣由低迷的「黃藍燈」、「藍燈」,轉為代表熱絡的「黃紅燈」、「紅燈」,2021年則突破歷史最高價來到36.12元;可以很清楚發現,過去五年0056的價格和景氣呈現一種高度正相關的關係。

價格從25元一路漲到36元,投資人會覺得這是一項優點,但當價格從36元一路跌回25元,卻會有馬上改口說這是一項大缺點;所以現在0056價格重回23元到26元區間同時,市場又會有聲音說「0056價格變動那麼劇烈早就已經不適合存股」,但也有人會覺得這樣的價格已經來到了所謂的「合理範圍」,可以開始考慮慢慢進場撿便宜了。

0056有無景氣循環股?根本不用在意

0056預測未來一年殖利率最高,選股策略沒變過,會挑到景氣循環股,投資人早該要知道。

景氣循環股上漲,0056價格突破36元你很開心

景氣循環股下跌,0056價格跌到23元你不喜歡

其實重點根本不是,0056有沒有景氣循環股,且跟0056的選股策略根本也没有直接關係,重點是0056現在價格下跌多數投資人在不爽而已。

短期績效好眾人捧 短期績效差人人喊打

如果買進的目的只是為了高股息,為什麼36元的0056願意買,23元的0056卻不願意買?因為不論花多少錢買入一張0056,領到的現金股利都相同。

2021年景氣紅燈,0056突破歷史新高36元

2022年景氣藍燈,0056跌至23元,價格仍然不合理嗎?

且0056成分股調整從30檔調高至50檔,已經更加減少單一景氣循環股影響。

選0056還是00878?

2022年,00878含息報酬率-9.49%

2022年,0056含息報酬率-18.11%

0056選股目標:追求高殖利率

00878選股目標:追求平均殖利率

00878上市前半年也被罵到臭頭過,0056去年績效差也被罵到歪頭,大家只注意短期績效好壞,但本來就有好有壞,沒有辦法保證一檔ETF年年都比其他檔績效好,也不絕對年年都比別人差。

買入高股息ETF的目的到底是什麼?

大盤型:追求長期的資產成長

高股息:捨棄大盤型的資產成長性,換取資產現金流,進行個人運用

債券型:想要獲得比高股息更穩定的現金流

買進的資產商品,符合持有的目的,只要你認為價格合理,就没有不能持有的道理。

這樣存0056 退休至少每天爽領1750元?

有投資人的目標是累積365張0056,退休後每天利用一張0056配發的現金股利過退休生活,過去價格36元太過昂貴,現在價格重回25、26元區間,剛好可以加速持股累積速度。

一天一張0056的現金股利足夠生活嗎?近五年0056現金股利配發狀況,最少的一年是2018年配發1.45元,最多的一年是2022年配發2.1元,平均五年現金股利1.75元

就簡單假設每天最多可以領到2100元,最少1450元,平均能有1750元,單純生活可以說綽綽有餘

但要存到365張不是一件容易的事情;不過其實若是大學畢業22歲,每月省下一萬元定期定額0056,持續到退休年紀65歲就有機會

22歲到65歲,中間總共43年的時間,本金10萬元每月投入一萬元,利用年化報酬2.7%計算,總共可以累積984萬4820元,用2023年1月6號,0056收盤價25.66元計算,等於可以買下383張0056,超過365張0056的存股目標

◎本文內容已獲 知美JiMMY 授權,未經同意禁止取用轉載。

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