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0050、0056存股14年績效勝中鋼(2002)專家:股災來時更不該停扣

今年面臨全球股市震盪,但投資話題仍有一定熱度,「存股」更成為趨勢。聯合報系資料照
今年面臨全球股市震盪,但投資話題仍有一定熱度,「存股」更成為趨勢。聯合報系資料照

用定期定額且長期投資下一定會賺?

財經雪倫發布新影音表示「答案是否定」,並以熱門的個股及人氣ETF為例,驗證並非所有標的長期投資都會到賺錢;更舉出,航運類股要有超額報酬得經過一個考驗,過了這門檻就能大賺800%。

以下為影音內容:

長期投資定義

每個投資人對於長期投資的定義都不相同,有些認為一星期就算,有人覺得三至五年,答案都不相同。

從上圖根據國發會的資料顯示,走完一個景氣循環平均會需要53個月,也就是差不多4年半左右的時間。

整個景氣的全循環,會包含一個擴張期,也就是從谷底又到達高峰,也會有收縮期,從景氣高峰到景氣谷底;所以能夠約略的將長期投資定義成5年的時間,基本上10年會走完一個完整的景氣循環。

也就是說,保守一點的來說10年才算是一個長期投資。

而這張景氣循環圖,也有呈現出「微笑曲線」,也就是為什麼有人常說,只要長期投資,不要間斷,時間一拉長就能夠獲利。

長期投資宏達電(2498)、中鋼(2002)、鴻海(2317)、統一(1216)、兆豐金(2886)報酬

不過長期投資一定都會賺嗎?以下舉出幾檔個股為例:

(以下「年化報酬」計算:用總報酬除以投資年份)

宏達電(2498),2008年10月開始投資,每個月定期定額投資1萬元,投入的時間約14年,獲利是-11.84%。

同樣條件下存中鋼(2002)的話,績效大約是40.04%,年化報酬率是2.86%;其實也才比定存高出一些而已。

鴻海(2317)長期定期定額不間斷的存,2008年10月存14年,每月1萬,績效大約是51.92%,年化報酬率大約是3.7%。

而食品和通路的天王,現今算是控股公司的統一(1216),同條件之下,績效是75.79%,年化報酬率大約是5.41%。

那看到定期定額排行榜第一名的兆豐金(2886),績效則高達108.4%,年化報酬率是7.74%。

這檔長投績效大勝

如果在2008年存下台灣之光,也就是護國神山,全世界晶圓的代工龍頭台積電(2330),14年的時間,績效會是377.12%,年化報酬大約會是26.94%。

長期投資航運股

因為疫情爆發的關係,航運類股當時的股價也飆上了天,若是有堅持有持續存股的投資人,則是會拿到很驚人的報酬。

長榮海運(2603)的績效會是580.02%,年化報酬率是41.43%,績效比台積電多了200%。

在存長榮海運(2603)的期間,2008年10月開始存,當時股價是14.85元,但在扣款第139次的時候,股價會到達最低點9.1元。

撐過去持續扣款投資,會在第151次扣款的時候(12年半左右的時間),這時候股價會出現大反彈,這時候的績效就會大勝先前存股的績效。

而陽明海運(2609)的績效更嚇人是818.64%,年化報酬率大約是58.47%,績效比長榮海運還高出238.62%,比台積電高出441.52%,整整高出兩倍。

存股陽明海運(2609)的期間,初始存入的金額是10.75元,扣款到第100次的時候會出現股價最低店4.93元,再來第139次會經歷第二次考驗股價的次低點5.06元。

要堅持下去很難,會有多少投資人能看準航運股那時間會大好,又有多少人能歷經這樣的股災還撐過最低點,持續每月定期定額扣款存到14年的時間。

從上表格也可以看出來,當股價下跌越嚴重,同樣價格能購買的股數也就越多;當股價反彈的時候,持股數乘上價格,整體的報酬就會大幅成長。

這就告訴投資人一件事情,當遇到股災還有盤整的時候,千萬不要停扣,一停扣帳面的損失就會血淋淋的呈現在上面,反而是要加碼投資,這樣日後才有機會享受到比較好的報酬。

長期投資定期定額ETF

元大台灣50(0050),一樣2008年10月開始存,每月扣款一萬,存14年的時間,績效會是111.87%,年化報酬率大約會8%。

而另外一檔,元大高股息(0056)同上述條件下存股14年,績效會是573.23%,年化報酬率大約是4.08%。

長期投資不一定會賺

長期投資不一定都會賺,當股價在極高點的時候,公司如果未來前景不佳,還是有很大的機會會賠錢的,宏達電(2498)就是一個例子。

長期投資要獲利的關鍵,就是投資要找到如雪球一樣,在初期是平坦,到後面會越滾越大,就像是上圖台積電(2330)一樣,剛開始平緩,後面往上。

如果回到14年前,也不會知道當時的航運股會成為飆股,大多數人每天都要上班,要對付老闆、扛業績、做報告,可能沒有心力去研究個股的績效、財報,要做很多功課之外,還要找買點的時機,這樣實在太累了。

投資ETF是不是相對簡單、輕鬆,又方便,而且績效也不會輸給個股。

本文內容已獲 投資嗨什麼財經雪倫 授權。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

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