女性理財年齡 愈來愈早
2023年富達國際全球女性投資理財調查顯示,台灣年輕世代女性開始理財的年齡愈來愈早。
調查於去年底到今年初進行,受訪者年齡介於 18 至 69 歲之間,亞洲的六個市場包括香港 2,086人、新加坡 2,115人、台灣2,104人、澳洲2,086人、中國大陸2,083人和日本 2,101 人。
調查發現,儘管個人財務信心隨年齡增長而提升,但台灣千禧世代女性僅35%對於個人財務有信心。當問及自身財務管理能力,不到一半(48%)台灣千禧世代女性表示有信心管理自己的財務,不到四成(36%)認為能做出正確的儲蓄或投資決定。
當評估長期退休儲蓄可能不足的前三大原因,超過一半(54%)台灣千禧女性認為是沒有額外儲存退休金,37%認為是投資損失造成,36%認為是對於投資理財沒信心。
以投資商品而言,超過四成(45%)台灣女性及超過五成(55%)台灣男性持有最多的投資商品都是股票,反映出台灣人不分世代對於股票投資的偏好,且千禧世代女性持有股票的比率(46%)略高於所有女性平均。
富達投信董事暨法人業務部門主管郭秀鳳表示,富達樂見愈來愈多台灣年輕女性及早開始學習投資。如何提升理財能力及改善投資成果,有超過一半(53%)千禧世代女性認為是財務方面的教育,32%則認為是專業理財建議。
郭秀鳳建議投資人,可秉持三大策略布局。一是首重全球優質債券,打造穩定現金流。二是優選高品質股息,創造股息穩定成長及現金流。三是多重資產配置,同時獲取不同來源的收益。
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